理财投资规划-考前串讲和试题分析--理财规划工作流程和要求(PDF 181页).pdf

考逩前串讲及试题分析
来自大的资料库下载
来自大的资料库下载
考逩试总旙体情况遣
职敏业惄道德:
共25 题单选恒16 题多选恒9题
基础知敉识
共100 题单选恒60 题多选恒30 题判断题10 题
专斥业惄能力枵
共100 题单选恒70 题案例枮选恒择30 题
综旘合评审
三个案例枮 100 分主斖观题
来自大的资料库下载 2
基础知敉识考逩点分布
项目理枞财规划师(%)
职敏业惄道德 5
基础知敉识 60
风险管理枞和保险规划 8
基本投资旇规划 8
要悹求税收筹划 4
退休怰养悩老枀规划 5
财产分配与传承规划 5
综旘合理枞财规划 5
合计 100
来自大的资料库下载 3
专斥业惄能力枵考逩点分布
项目比重敷
现金辡规划 3
消费支敆出规划 8
教育规划 3
风险管理枞与保险规划 18
投资旇规划 18
税收筹划 10
退休怰养悩老枀规划 10
财产分配与传承规划 15
综旘合理枞财规划 15
合计 100
来自大的资料库下载 4
基础知敉识
来自大的资料库下载
来自大的资料库下载
基础知敉识
理枞财规划基础•…
财务和会计基础
宏观经込济分析
金辡融基础
税务基础
理枞财计算基础
理枞财规划法律栶基础
理枞财规划工作旴流栆程和要悹求
来自大的资料库下载 6

理枞财规划基础
来自大的资料库下载
来自大的资料库下载
第一惊章理枞财规划基础
•理枞财规划的目标是实现财务安全和财务自旑由。如果客逺户实
现了柚财务自旑由,则该客逺户的投资旇收入曲线应愓该一惊直敐在支敆出
曲线的( )。(2006 年9月)
(A)平行(B)下方
(C)上方(D)右方
来自大的资料库下载 8
第一惊章理枞财规划基础
•财务安全的内容的有:个人是否有发展的潜力枵,是否有充
足无的现金辡准方备,是否有适当、稳定的收益惵以惣及( )
等。(九返月份考逩题)
(A)是否有稳定充足无的收入
(B)是否享受社会保障
(C)是否有适当的住斞房
(D)是否有额外的养悩老枀保障计划
(E)是否购买桟了柚适当的财产和人身保险
A b c d e
来自大的资料库下载 9
第一惊章理枞财规划基础
•不同生命周敻期的客逺户其理枞财规划的侧重敷点也惁各不相同。
“月光族既”最旫需总要悹进辩行的是( )。
•(A)财产分配规划(B)现金辡规划
•(C)风险管理枞与保险规划(D)投资旇规划
• d
•理枞财规划师在分析客逺户需总求时,了柚解输客逺户的财务状斱况遣非常
重敷要悹,( )属于客逺户的财务信息。
•(A)客逺户的婚姻愅状斱况遣(B)客逺户的风险管理枞信息
•(C)客逺户的家庭成员(D)进辩行教育规划时客逺户对子旐
女的期望
• b
来自大的资料库下载 10