商业保理公司可行性研究报告.docx

关于设立上海博握(以最终批准名为准)商业保理有限公司的可行性陈诉2013年10月目录出资人根本情况………………………………………………3第一节主要出资人简述………………………………………………..3第二节自然人出资人简述………………………………………………4拟设立商业保理公司情况……………………………………4第一节拟设立公司经营情况……………………………………………4第二节企业治理机构设置及人员配备…………………………………5拟开展商业保理业务情况………………………………………6第一节保理业务市场阐发………………………………………………6第二节国内保理行业现状及前景………………………………………10第三节根本业务流程及操纵范例………………………………………15第四章设立企业风险控制制度说明……………………………………16第五章小结………………………………………………………………18附件1:保理业务治理步伐……………………………………………….20附件2:保理历程治理流程………………………………………………27附件3:保理业务风险审查治理步伐…………………………………….65第一章出资人根本情况第一节主要出资人简述提倡人:注册时间:注册地点:注册资本:人民币万元法定代表人:经营范畴:金融港(中国)团体有限公司、中智金融团体有限公司是该商业保理公司的主要投资人。是两家以金融办事及大宗商品运营的民营企业。公司创建以来,对峙发扬“客户至上,信誉至上,互惠互利”的精神,对峙实行优质办事,有着富厚大宗商品运营经营经验,凭着高度的敬业精神、良好的信誉,诚信为宽大客户办事。公司现为多个大宗商品运营经验,在大宗商品上下游贸易、存储、物流经营历程中做好完善金融及配套办事。公司有一支素质良好,技能水平过硬的职工步队,公司通过人性化治理,量化式的赏罚制度,鼓励每一个员工用自己辛劳的汗水调换乐成的明天,在这样的良好生长中,员工们解放思想,开拓创新,刻苦耐劳,逐步走出一条联系多方面渠道,采取优势互补的目标,创建经济配合体的成熟之路使公司成为一家资本雄厚、范围效益明显、治理先进和团队优秀的现代企业团体。第二节自然人出资人简述姓名:性别:根本情况:(学历、事情简历)拟设立商业保理公司情况第一节拟设立公司经营情况因长期涉足大宗商品经营行业,发明此类行业资金流动量大,上下游客户的往来款项占用了大部分的流动资金,如回款不实时,则经营状况遇到瓶颈。为了解决社会资金占压本钱的问题,有限公司决定注资创建内资商业保理公司,公司根本情况如下:公司名称:注册地点:法定代表人:注册资本:5000万元人民币经营范畴:以受让应收账款的方法提供贸易融资;应收账款的收付结算、治理与催收;销售分户(分类)账治理;与本公司业务相关的非商业性坏账包管;客户资信视察与评估;商业保理相关咨询办事;执法规矩准予从事的其他业务。经营年限:30年出资情况:股东名称股权比例出资额人民币(万元)合计100%5000第二节企业治理机构设置及人员配备保理公司注册地为上海滨海新区。治理机构设置如下:业务部融资部财务部综合治理部股东会董事会总经理评审委员会评审委员会:由各部分卖力人和保理公司内外专家组成的专门为项目评估而设立的机构。融资部:卖力公司融资业务,准备融资资料,对企业生长进行融资支持。业务部:主要卖力客户开发、维护、从事保理业务。财务部:卖力治理、监督、处理惩罚公司的财务。综合治理部:处理惩罚公司日常行政治理、人事、人才培训、人才开发与招聘治理事务。我公司董事会成员:;总经理:;监事:;财务总监:。拟开展商业保理业务情况第一节保理业务市场阐发(一)保理业务的起源在国际贸易中为了维持良好的相助干系,卖方企业一般都市赐与买方企业一定的赊账期,但是由于买方企业的信用条理不齐,卖方企业就很可能面临由于赊销而遭受到的资金紧张和买方信用风险等问题。怎样能更好的权衡这两方面问题呢?一种集贸易融资、商业资信视察、应收账款治理及信用风险包管于一体的新兴综合性金融办事就应运而生—保理。目前在国内,保理作为一项新兴的业务正在逐渐被宽大银行所推出,被宽大企业所采取。原始的保理业务是一种商务署理制度,指保理商直接为供给商在异地推销、储存和运输货品,同时也提供治理、收账、坏账包管和资金融通,在美国较为盛行。而现代保理业务则主要源于两大分支:一是上述的原始署理商,即美国署理商的商务署理;另一为欧洲大陆贴现商的贴现业务,即出口商把应收账款全部拿来贴现并通知债务人债权己经给贴现商并将货款直接付给贴现商。这两支差别形式的保理业务就组成了现代保理的全部内容。(二)保理业务的优势对付供货商,首先可以为企业的客户提供更多的具有竞争实力的付款条件,既维护了良好的客户干系,又能够确保资金的实时回笼,加快了资金的流通,增加了企业的利润。其次,开展保理