反洗钱知识培训一资料.ppt

2017 年1月8日安徽省分公司(筹) 宣讲提纲?一、反洗钱的定义?二、为什么要反洗钱?三、我国已出台的反洗钱法律、法规、制度?四、谁来履行反洗钱义务? ?五、保险公司反洗钱工作的原则?六、保险公司怎样开展反洗钱工作? ?七、保险公司反洗钱的内部操作流程?八、反洗钱工作不力需承担的责任?洗钱的来源——洗钱活动最早出现在 20世纪 20年代( 1926 年),当时美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店,在每晚计算当天的洗衣收入时,他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中,再向税务部门依法纳税,扣去应缴的税款后,剩下的非法所得就作为洗衣收入,变成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的由来。?洗钱——简要地说,是通过各种手段将犯罪非法所得合法化的行为。一、反洗钱的定义?反洗钱——概念是指为了预防通过各种方式(如通过办理保险业务) 掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。(保监局常问的问题之一) ?反洗钱——简要地说,为预防洗钱犯罪而采取相关措施的行为。?打击洗钱犯罪由人民银行和公、检、法行使权利,一般的单位和个人不具备执法权,只能采取相关预防措施,也就是我们下面要讲的。?1、洗钱的危害: ?简要地说---- 洗钱会破坏国家的金融秩序、经济安全,政治秩序,危害社会安定、威协国际政治经济体系的安全。若监管不力,其危害之严重会侵害到我们每个人的生活。二、为什么要反洗钱? ?2、洗钱危害案例: ?洗钱与恐怖活动融资紧密结合, “911 ”事件是我们印象最为深刻的案例, “911 ”事件之后,国际社会更加深了对洗钱犯罪危害的认识,并把反洗钱与反恐融资相结合,将打击资助恐怖活动也纳入到打击洗钱犯罪的总体框架之中。?有关专家分析,一些不法分子通过洗钱,把国有资产变成自己腰包的钱,造成国有资产流失; ?通过洗钱,腐败分子把地下收入变成合法收入,非法所得变成合法所得,洗钱成为助长腐败的温床; ?洗钱让其他国家的“脏钱”得以重回流通并游离于任何统计之外,影响货币需求,并有可能对利率和汇率产生冲击; ?洗钱往往把资金从合理投资转移到低质量投资上,经济增长可能受到消极影响。?3、反洗钱的意义: ?反洗钱对打击犯罪、对维护金融秩序、经济安全,社会安定、促进社会和谐发展,对树立我国负责任大国形象及维护国际政治经济体系的安全,推动国际合作都具有十分重要的意义。?金融保险机构做好反洗钱工作,有利于维护自身机构信誉,促进合规稳健经营,规避洗钱风险。?我国:在我国,反洗钱工作开展时间不长,人们对反洗钱的意识比较薄弱;反洗钱任重道远,现正步步为营,逐渐向纵深展开。?1997 年,我国修订《新刑法》,首次规定了洗钱罪; ?2000 年,银行实行存款实名制,规范了市场经济行为; ?2002 年7月,中国人民银行成立了支付交易监测处和反洗钱工作处, 进一步加大反洗钱工作力度。三、我国已出台的反洗钱法律、法规、制度?2007 年国家和人民银行集中颁发了反洗钱“一法四令”,构筑了我国反洗钱的基本法律规制体系。?一法: ?《中华人民共和国反洗钱法》,2007 年1月1日起实施; ?四令: ?《金融机构反洗钱规定》2007 年1月1日起施行; 》[2006] 人行第 1号令?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》2007 年3月1日起施行; 》[2006] 人行第2号令?《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2007 年8月1日起施行。一行三会[2007] 第2号令--- 人行、银监会、证监会、保监会?《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》[2007] 人行第 1号令反洗钱“一法三令”——公司制度制定和执行的法律依据一部法律、三个法令中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法建立反洗钱制度并执行中国人寿财产保险股份有限公司反洗钱内部控制制度(试行) 建立机构,实施反洗钱工作对大额、可疑交易进行报送识别客户身份保存交易记录