人民币收付业务管理办法.doc

XX银行人民币收付业务管理考核办法第一条 为加强辖内人民币收付业务管理,督促本机构履行法定职责,不断提高现金服务水平,根据《中华人民共与国中国人民银行法》、《中华人民共与国人民币管理条例》与《现金管理暂行条例》等,制定本办法。第二条  本机构现金存取业务在杭后联社统一管理下进行办理。第四条 本机构向人民银行申请办理现金存取业务,除必须具备相关得开户条件外,还须具备以下条件:(一)现金收付工作内控制度健全。必须建立规范得现金出纳工作制度。包括现金出纳人员上岗培训制度、人民币收付业务管理内部考核制度、现金整点操作规程、现金整点人员工作职责、库房安全管理制度、残损人民币与小额人民币兑换工作制度等。(二)现金管理硬件设施完善。1、整点场所。(1)整点场所得面积原则上不低于40平方米,整点场所应尽可能靠近库房并必须与其它区域实行物理隔离;(2)整点场所内必须安装电子监控设备,、不设置固定箱柜与抽屉;(3)整点人员必须就是持有人民银行颁发得《反假货币上岗资格证书》专职人员,且必须熟练掌握《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》及《中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准》得相关内容与要求;(4)整点人员必须统一着装,服装不附口袋;(5)整点场所(含营业场所)配备得整点机具(点钞机、清分机等)必须具备良好得防伪识假功能,且数量与业务量相适应;(6)整点场所得各项规章制度必须齐全、上墙。规章制度包括现金整点操作规程、整点人员职责、绩效考核与责任追究制度等。2、库房设施.(1)库房得面积应综合考虑核定库存、业务发展与回笼峰值等因素,原则上不低于20平方米;(2)库房环境要整洁明亮、通风恒温,温控、除湿与清洁设备配备齐全。库存实物得保管应达到“三防四无”得安全标准:防盗、防火、防潮,无虫蛀、无鼠咬、无氧化、无霉烂.(三)公示内容与服务窗口到位。网点营业场所应公示得内容包括:《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准》、受理鉴定货币真伪得资质证明(如有资格)、提供券别兑换业务得服务承诺及举报电话;服务窗口包括假币鉴定收缴窗口、残缺污损人民币兑换窗口与人民币零钞兑换窗口。第五条  本机构主管人民币收付业务、现金出纳业务得负责人必须认真履行其岗位职责,、现金出纳差错率居高不下、一年内连续出现3次以上(含3次)大额差错或多次小额异常业务差错得部门负责人及差错直接责任人,将进行人员调整及相关处理。第六条  本机构到联社办理现金存取业务实行隔日预约制。预约制必须遵循得基本原则就是:(1)一个工作日内清算中心按计划对一个金融机构只办理一次存款或取款业务,如因特殊情况需要办理两次业务得,本机构应提出书面申请,批准后方可办理;(2)预约得主要内容包括存款或取款得券别及金额、办理业务得时间及其她需求等;(3)本机构预约存取款应有明确得基本数量单位并严格按照预约办理存取现金业务。(4)联社清算中心综合平衡各金融机构得预约情况,可以对现金预约金额、券别作适当调整。对不严格按约定办理现金存取业务得金融机构, 金融机构应严把人民币质量关,上缴联社得钱捆必须达到“五好”(点准、挑净、墩齐、捆紧