个人理财规划基础知识培训课程课件.ppt

个人理财规划基础
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个人理财规划基础知识培训课程专业版
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课程大纲
第一部分：总序
第二部分：个人理财规划的内容
第三部分：现金规划
第四部分：理财服务的基本对策
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第一部分：总序
1、金融理财培训的意义
2、金融理财师的资格认证和前景
3、金融理财的基本内容
4、培训总纲
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1、金融理财培训的意义
金融行业的发展趋势
银行保险发展的需要
客户多元化理财的需要
客户经理个人成长的需要
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1、金融理财培训的意义
金融行业的发展趋势
全球金融一体化的形成
中、高端客户群体的争夺
老百姓已经对金融理财形成共识
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1、金融理财培训的意义
银行保险发展的需要
同业公司与其它金融机构都在积极推出个人金融理财服务
银行保险已由简单、粗放式向专业化、集约化经营转变，由产品导向式销售向财务需求导向式销售转变
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1、金融理财培训的意义
客户多元化理财的需要
生活中存在自然风险和收入风险
人们希望在人生的各个阶段通向财务自由，因此人们需要有效的积累财富、运用财富和转移财富
人们的投资欲望强、投资能力弱，市场投资风险与投资收益不相匹配
国际调查表明，人们在没有得到专业理财人员的指导和咨询的情况下，一生中损失的个人财产从20%~100%不等
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理财误区：
追求投机效益，缺乏投资收益理念
只求利润，忽视价值
盲目追求最大收益，不设定可接受的投资回报率
忽视资金的其他功能价值
存在急功近利、过于保守、面面俱到等误区
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1、金融理财培训的意义
客户经理个人成长的需要
调查显示：82%的客户需要理财知识的提供，71%的客户需要理财顾问的建议
客户的理财需求提升，要求客户经理不断提升金融理财技能，才能更好开发市场
行业的快速发展，需要我们与时俱进
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第一部分：总序
1、金融理财培训的意义
2、金融理财师的资格认证和前景
3、金融理财的基本内容
3、4、培训总纲
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