资金垫付管理制度.docx

资金垫付管理制度
1目的
为保证与客户间账目清晰准确，防范垫付货款风险及安全。
2范围
适用于XX公司资金垫付管理，包含代客户垫付首付款、到期款、逾期 货款、融资租赁租金、按揭垫付款及融资费用等。分子公司可参照执行。
3货款管理责任与考核
各货款管理部门应建立垫付货款催收考核体系，将责任人员的绩效考核 与垫付货款回收结果挂钩，确保管控效果。
为保证垫付货款前、后在外货款数据的准确性，对出现的未按规定签订 垫付协议、垫付款催收不积极等现象进行严格考核，停止责任人的提奖。
4相关记录
货款垫付协议，由财务部保管，保密时间为 3年，保管期限为。
5附件
附件1:货款垫付流程
附件2:货款垫付协议
附件3:资金垫付申请表
6附加说明
本制度由XX公司财务部起草，并负责解释和归口管理
附件2:货款垫付协议
垫付款协议
甲方：
地址：
乙方：
地址：
丙方（担保方）：
身份证号码：
甲、乙、丙三方经过友好协冏，针对乙方资金周转困难等问题，由乙方
申请甲方为其垫付（■三一重工 □湖南中发 □湖南中宏 □中国康富国际
租赁有限公司）的货款（ 口首付款 口逾期货款 口未到期款 □按揭费
用 口按揭还款 口融资费用 口融资租赁），并就垫付款项归还问题达成如 下具体协议：
1 、 还款金额：人
2、 还款期限：白签订此协议之日起 金或转账方式还清。
3、 具体还款方式为：
（注:最长不能超过六个月还款期）
〔1〕于 年 月
；
〔2〕于 年 月
民 币 。 大 写
，乙方必须在 年 月 日前以现
日还款人民币 大写
日还款人民币 大写
〔3〕
于 年 月 日还款人民币 大写
〔4〕
；
于 年 月 日还款人民币 大写
〔5〕
；
于 年 月 日还款人民币 大写
〔6〕
,
于 年 月 日还款人民币 大写
4、 还款的银行账户信息如下：
（注:还款时需要在附言或摘要中说明是 还垫付货款”）
名称：
帐号：
开户行：
5、 垫款的资金使用费：
垫款期间，规定还款期限内乙方不需承担资金使用费；如乙方不按规定 还款，则资金使用费率按年基准利率（ X%）上浮20%计算。
6、 乙方如违反以上任何一期付款期限和金额，即视同违约，白愿承担 由此（即包括停止服务、停机、拖机、诉讼等）产生的一切损失