资金垫付管理制度.doc

资金垫付管理制度
目的
为保证与客户间账目清晰准确，防范垫付货款风险及安全。
范围
适用于XX公司资金垫付管理，包含代客户垫付首付款、到期款、逾期货款、融资租赁租金、按揭垫付款及融资费用等。分子公司可参照执行。
3 货款管理责任与考核
各货款管理部门应建立垫付货款催收考核体系，将责任人员的绩效考核与垫付货款回收结果挂钩，确保管控效果。
为保证垫付货款前、后在外货款数据的准确性，对出现的未按规定签订垫付协议、垫付款催收不积极等现象进行严格考核，停止责任人的提奖。
4 相关记录
货款垫付协议，由财务部保管，保密时间为3年，保管期限为15年。
5附件
附件1：货款垫付流程
附件2：货款垫付协议
附件3：资金垫付申请表
6 附加说明
本制度由XX公司财务部起草，并负责解释和归口管理。
附件1：货款垫付流程
代理商垫付货款流程
垫付金额申请
申请人
财务部
总经办
客户
提交资金垫付申请表
开始
垫付金额审核
垫付申请表初审
垫付申请表终审（总经理）
垫付货款
领取垫付协议书
垫付资金并入账
签订垫付款协议
账方式还清。
3、具体还款方式为:
(注:最长不能超过六个月还款期)
〔1〕于　　年 月 日还款人民币___________大写__________________________;
〔2〕于　　年 月 日还款人民币___________大写__________________________;
〔3〕于　　年 月 日还款人民币___________大写__________________________;
〔4〕于　　年 月 日还款人民币___________大写__________________________;
〔5〕于　　年 月 日还款人民币___________大写__________________________;
〔6〕于　　年 月 日还款人民币___________大写__________________________;
4、还款的银行账户信息如下:
(注:还款时需要在附言或摘要中说明是“还垫付货款”)
名 称：
帐 号：
开户行：
5、垫款的资金使用费：
垫款期间，规定还款期限内乙方不需承担资金使用费；如乙方不按规定还款，则资金使用费率按年基准利率（X%）上浮20%计算。
6、乙方如违反以上任何一期付款期限和金额，即视同违约，自愿承担由此（即包括停止服务、停机、拖机、诉讼等）产生的一切损失和费用，并承担 　 万元违约金，且自愿接受甲方采取的任何措施。
7、丙方对乙方的还款承担连带还款责任。
8、若乙方未在规定时间内足额归还甲方此笔垫付款，将由丙方承担全部损失。
9、发生纠纷首先应协商解决，协商有异议的，可向甲方所在地人民法院提起诉讼；
10、本协议一式三份，甲乙丙三方各执一份，三方签字（盖章）后生效。
甲方（签章）：
代表人： 年 月 日
乙方（签章）