三好银行心得体会.doc

三好银行心得体会.doc三好银行心得体会
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“内控好银行”要达到监管评级3A级标准以上，主要 监管指标达到全;省联社确立的内控指 标、合规指标等达到全系统平均水平；资产质量较好，其中 不良贷款率控制在3%以内，新增不良贷款率控制在2%以内； 法人治理有效，“三会一层”及专门委员会相互制衡、协调 运行;流程银行建设全面落地；“标准基层行社”持续有效推 进，一级支行达到80%以上。考核重点包括：
内部控制符合要求。内部控制健全，能够做到内控优先、 审慎经营，有效防范风险，保障安全稳健运行；内部控制分 工合理，职责明确，报告关系清晰；内部控制措施齐全，保 障有力，评价监督有效。
经营机制有效转换。激励约束机制有效，绩效考评体系 科学，考评标准和指标体系合理;人力资源政策健全，企业文 化培育良好。
战略管理有效实施。战略管理体系和工作机制建立；战 略澄清工作持续开展，战略目标清晰且有效分解，战略规划 合理且有效实施。
流程建设持续开展。
制度流程岗责体系健全并有效执行，形成统一的业务标 准和操作要求，建立统一的授信、分级授权制度;制度流程 能够落地实施和执行监督；流程体系文件持续改进；组织结 构、部门岗位设置科学合理，职责清晰。
风险管理体系健全。合规与全面风险管理政策有效建立 并执行;前中后台分离，风险管理“三道防线”职责边界清 晰;风险管理的制度、程序和方法齐全，风险管理的手段与 技术有效;资本管理机制健全，能够持续达到资本规划。
基础管理持续加强。信息系统控制有效;信贷风险管理 和授权体系健全；案件防控组织体系和机制健全；重点风险 防控、安全保卫、反腐倡廉工作扎实；内部审计和日常监督 工作有效，发现的问题能够得到及时报告、整改和责任追究; 违规事件、违规积分、监管问责等控制在一定容忍度之内。
“服务好银行”要宗旨定位明确，支农、支小贷款实现 “两个不低于”目标或达到70%以上标准（城区机构涉农贷款 由相关指标替代考核）o服务满意度等指标超过当地银行业 平均水平。
品牌标识、企业形象和内外营业环境符合省联社统一规 定，并达到相应考核等级，在当地银行业和服务业中服务评
价较高（前三名）。考核重点包括：
宗旨定位准确。市场客户细分符合市场定位，信贷投向 投量符合战略规划。
服务质量优良。服务礼仪、服务行为等达到银行业协会 相应标准;服务纠纷及客户投诉率等低于当地银行业平均水 平且控制在一定容忍度之内；抽查《文明服务规范》综合得 分高于全系统平均水平
功能环境优化。营业网点、服务设施、产品功能等达到 当地银行业平均水平；电子渠道建设和机具布放持续增长且 实现省联社安排