探讨金融投资的操作风险管理.doc

探讨金融投资的操作风险管理.doc探讨金融投资的操作风险管理
摘要：为适应金融投资市场发展的需要，本文将以金融投资市场操 作风险为主要内容进行探讨，围绕金融投资市场操作风险的特点，以及分 类来具体分析，最后得出金融投资操作风险管理相关的措施及结论。
关键词：金融市场；操作风险；分类；特点；措施
随着我有了飞速的发 展，金融市场也迎来了发展的鼎盛时期，金融投资业在经济发展中的地位 越发突出，然而在金融投资过程中是存在着极大的风险性的，这对市场经 济秩序的稳定具有很大影响。金融投资操作过程中风险与利益同时存在， 操作风险会导致重大的经济损失，甚至引起严重的后果。操作风险又分为 内部风险和外部风险，存在于很多行业，在金融投资业导致操作风险的原 因是多方面的，投资者内部经营管理不善，或是投资决策失误等。只有加 强金融投资的操作风险管理，才能做到规避操作风险，取得更好的效益。
一、金融投资操作风险的特点
操作风险是由于内部系统不完善的操作或者外部因素导致的直接风 险或者间接风险，会给金融机构带来一定负面的不利的影响。金融投资操 作风险可表述为人为失误、不完善的程序控制等因素导致金融投资的某种 损失风险性。金融投资的操作风险特点如下。
首先，风险涉及面广。金融投资其风险贯穿投资操作的各个阶段，稍 有不慎都有可能引起操作风险。所以，用相同的方法一成不变地应对各个
金融领域中可能岀现的操作风险，这种想法是不现实的。其次，操作风险 具有随意性，很难被控制。会导致操作风险产生的方式多种多样，这无疑 增加了投资者在投资过程中对于操作风险的控制难度。只要有投资机构或 是投资人员的存在，就有可能导致操作风险的出现，尤其是业务规模大、 交易量大、结构变化迅速的业务领域，出现操作风险的因素更加多，更加 难以对操作风险进行控制。
二、金融投资操作风险分类
第一，人为操作风险。操作风险很多时候都是人为因素所致，金融投 资市场其环境是非常复杂的，因此在投资操作过程中作为投资主体必须具 备极高的专业素养，这样才能减小操作风险。金融操作风险是贯穿于整个 投资过程当中的，投资者可能因某个阶段操作有误或考虑不全而随时导致 风险的产生。金融投资的操作是需要依靠人类这个主体来完成的，这一主 体是具有其自身主观思维的，作为金融投资操作者由于个人素养的差异， 难免会产生一些错误，从而导致了操作风险的产生。这类风险的存在虽然 比较普遍，但在一定程度上也是可以进行控制和管理的，只有减少人为因 素导致的操作风险才能更好进行金融投资操作的风险管理！
第二，内部操作风险。金融投资市场环境是极其复杂的，各金融投资 机构相互关联，其内部管理的不合理性很可能导致操作风险性的形成。一 旦金融投资机构业务操作速率过低，这肯定会导致金融投资的内部操作风 险性增大，造成巨大的损失。同时，金融投资机构的硬件设施如果不能满 足投资业技术要求，或是应用软件等基础设施太过陈旧，这都不利于金融 信息的准确快速获取，对于金融投资者来说及时准确的信息是至关重要
的，这些硬件设施的不完善，都会增大技术风险存在的可能性。内部操作 风险是与金融机构内部控制密切相关的，金融投资市场复杂性以及其内部 管理的不合理性都可能产生内部操作风险，从而致使金融投资操作风险的 产生，为了维护金融投资市场的稳定秩序，就应