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证券公司合规与风险管理经验总结
证券公司合规与风险管理经验总结
合规与风险管理经验总结
制度评审
评审内容：制度名称、制定依据、与现有制度的衔接情况、可执行度创新业务
--中国证监会机构监管部，201*年10月27日，《证券公司业务（产品）创新工作指引（试行）》
开展应遵循的原则：1）合法合规
创新方案应当取得监管部门的认可，不存在与现行法律相抵触或以创新名义逃避监管、进行恶性竞争的情形
2）市场有需求
创新应当以客户为导向，充分了解客户需求3）公司有能力
创新应当充分考虑自身实际情况，资本实力、经营能力、专业水平、风险管理能力、合规管理、团队建设、技术条件满足创新的需要
4）内控有配套
创新应当有切实可行的创新方案，业务规则、流程、内部控制和合规管理制度务实、合理
5）风险可控制
在创新业务开展前，应当对风险进行充分论证，采取切实有效的措施，防范和控制创新过程中可能出现的重大风险
6）客户权益有保护
创新应当加强客户适当性管理，选择有风险认知和承担能力的客户，对客户进行充分的风险揭示和信息披露
7）外部监管有保障
开展创新应当与监管部门保持畅通有效的沟通，及时主动处理并报告出现的新情况、新问题，积极配合监管部门做好监测、评估工作建立健全内部管理制度，确保风险可测、可控、可承受：
1）明确创新业务（产品）的目标客户，充分了解客户的风险偏好和风险识别、承受能力，为客户提供与其真实需求和风险承受能力相适应的产品和服务；切实维护客户资产安全；认真做好投资者教育工作，向客户充分揭示与创新产品有关的权利、义务和风险，及时、准确地进行信息披露；建立有效的创新业务投诉处理机制，及时高效地解决客户投诉事项，定期汇总分析客户投诉情况并向监管部门报告。
2）建立健全完备的业务（产品）创新管理制度，明确创新在立项、设计、论证、决策、实施、监督等各个环节的业务流程，明确各部门在创新中的职责分工，形成前、中、后台的协调配合和分离制衡机制。
3）将创新纳入整体风险控制体系，建立风险监控和预警机制，制定应急处理预案，对创新风险做到准确识别、实时监测，创新业务（产品）的风险敞口应当始终控制在证券公司净资本和流动性水平可承受的范围之内。
4）建立健全有效的合规管理制度，做到创新过程全覆盖。创新方案形成过程中，应当对各个环节的合规性予以评估和审查；向监管部门报送的创新方案应当由合规总监签字；创新业务启动后，应当加强日常运营的合规管理。
5）建立健全并有效实施信息隔离墙制度，防范创新业务（产品）与其他业务之间的利益冲突。
6）其他相关内部管理制度
扩展阅读：证券公司合规管理人员胜任能力考试大纲(201*)
证券公司合规管理人员胜任能力考试大纲
（201*年）
使用说明
本大纲用于指导证券公司合规管理人员胜任能力考试。协会将根据证券市场法律法规和市场发展变化情况修订大纲。
一、考试范围
1、从事证券公司合规管理工作应知应会的法学基本理论知识；
2、履行合规管理职责应知应会的证券市场相关法律、行政法规、规章及规范性文件；
3、有关合规管理的基本理论、实务及技能。二、考试报名条件
1、通过证券业从业人员资格考试或取得中国证券业执业证书；
2、具有大学本科以上学历或取得学士以上学位（含本科学历或学士学位）。3、具有完全民事行为能力。三、考试方式
考试采取闭卷、计算机考试方式进行。满分为100分，题型为客观题。考试使用中文。考试时间为180分钟。（有关考试的具体事项由协会另行公告）
四、考试合格标准
考试合格标准为60分。五、考试成绩有效期
考试成绩合格的，可取得成绩合格证书，考试成绩有效期为三年。六、其他
本大纲第二部分法律法规中标注*的内容，考生可以自行学习，不纳入考试范围。
目录
第一部分合规理论与实务第一章合规理论
第一节合规基本概念及涵义
第二节合规风险与其它公司风险的关系
第三节合规管理与公司治理、公司内控的关系第四节其它合规问题第二章合规体系建设
第一节合规文化建设第二节合规管理体系建设
第三节合规管理中管理人员与合规专业人员的角色分工第三章合规职能
第一节合规的核心职能第二节合规沟通渠道
第三节证券公司合规管理工作的若干重点第四章合规评估与问责机制
第二部分法律法规第一章法理基础第二章公法基础
第一节刑法及反洗钱法第二节程序法第三章民商经济法第四节民法第五节商法第六节经济法
第三部分证券公司业务规则第一章证券公司管理规则
第一节证券公司法人治理规则第二节人员管理规则第三节风险控制管理规则第四节内部控制管理规则第五节财务管理规则第六节IT治理规则第七节其他有关规则
第二章证券公司业务管理规则第一节经纪业务管理规则第二节投资银行业务管理规则第三