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浙江租赁访谈纪录

　　浙江租赁项目审核部访谈纪录　　被访谈人：陈晋访谈人：陶宽、苏斌整理人：苏斌时间：02/08/21地点：浙租企业　　访谈纪录关键点：
　　1、基础情况项目审核部4个人项目审核部的关键职能是在项现在期初审，并向评审委员会提供审核提议。
　　现在也负担了一部分的研发设计工作，探索在税收、财务处理和行业发展趋势方面的研究和思绪。
　　2、业务步骤新用户项目低于100万，旧用户项目低于500万，由项目审核部直接审核同意，交给法律部处理，最终签字同意，由资金管理中心拨付资金。
　　凡超出上述规模的项目，项目审核部得出初步审核提议，交给项目审核委员会，由其审核，并最终签字，由资金管理中心拨付资金。
　　项目批转后，转交给管理部，负责审核协议要件是否规范，文件管理等。
　　3、相关机构项目评审委员会专职由多个老总组成，包含两个业务分管老总，由程总领头，一个常务副主任王进军，同时还包含财务方面的人员。
　　4、审核关键点审核项目关键注意：
　　l是否遵守业务规章规范l是否符合企业业务发展方向和要求l创新性业务方案设计的合理性、科学性。
　　对详细项目标审核关键考察以下几点：
　　l承租人的现金流l员工上报的材料：贷款证、银行信用情况l有没有质押、担保等　　5、部门定位l风险控制职能l创新租赁的一部分研发工作　　6、对张总领导的研发小组的见解：
　　充当救火队员的功效，业务上出现了问题，在探索可行的处理出路，头痛医头、脚痛医脚。
　　缺乏前瞻性、战略性、长远性的方案研究和趋势研究。
　　7、和风险管理部之间的区分：
　　项目审核部重视业务步骤上详细项目标风险控制，属于微观层面。
　　风险管理部重视整个企业风险控制、风险暴露测算、可行的风险预警防范体制等等，属于宏观层面。
　　项目审核部不负责后期项目风险监控、用户追踪、资信核实、用户风险调查和对应的补救处理方法，也不负责对内部责任人员的风险追究。
　　后期项目风险监控、用户追踪、资信核实、用户风险调查这些工作由