银行与铁路公司合作金融服务方案.doc

第2组
太原分行
第2组
GMS铁路有限责任公司营销
策划方案
（一）项目小组名单
（二）工作分工表
（三）工作进度表
二、GMS铁路有限责任公司
金融服务方案
中农银函[2004]1号
金融服务函
GMS铁路有限责任公司
金融服务方案
中国农业银行中原分行
关于GMS铁路有限责任公司营销策划方案
(第2组)
一、客户背景
（一）基本概况
GMS公司是铁道部和G省共同组建的合资铁路企业，由铁道部控股。公司总资产超过100亿元，是全国资产总量最大和G省境内运营里程最长的一家合资铁路企业。公司管辖京九南段、GMS、梅坎广东段三条路网铁路干线，。主营铁路客货运输，联合运输、仓储、装卸；铁路工程勘测、设计、施工、监理；铁路设备的维修和经营。该公司总部设在G省省会。该公司坚持“以运为主，多元经营，股份改造，集团发展”的方向，确立新世纪的发展战略，并完成股份上市、创利还贷、建设梅坎和京九复线三大宏伟工程。
GMS公司下属分本部与六个事业部：本部包括财务部、结算中心、收入部门以及其他职能部门；六个事业部包括客运事业部、货运事业部、行车事业部、两个线路事业部与动力事业部。
目前，GMS公司以路网分离为模式，以“事业部构架、专业化经营、预算制管理、责任制考核”的经营方式，各事业部既承担不同专业的生产经营责任，又行驶相关业务管理职能，系具有人事任免权的非法人独立核算单位，公司对事业部实行财务预算制管理和生产责任制考核。这种经营模式，对公司的资金管理提出更高层次的要求。
GMS公司内部设立结算中心，六大事业部均在结算中心开立一个内部结算账户，由结算中心对六大事业部进行头寸管理，每个事业部下属的经营实体拥有自己的帐户进行对外的收付。
2003年底，GMS公司资产总额为150亿元，%，%，，利润总额3816万元，净利润为3616万元。企业存在流动资金缺口。目前，。
（二）金融需求
经过与GMS公司的初步沟通，其金融需求包括：
1、融资需求
(1)流动资金需求。解决流动资金缺口。
(2)项目贷款需求。GMS公司近期筹划修建GMS铁路的复线，并对梅坎铁路本省部分进行改造，国内采购设备。
(3)国际业务融资。该公司需要从国外采购设备。
2、结算需求
GMS公司希望总部在银行开立一个总帐户，六大事业部均设置收入账户与支出账户，其中客运事业部与货运事业部根据地理位置分布可设置多个收入账户，但只设置唯一的支出账户；各客运售票点与货运售票点均以机构名义按照就近原则在农业银行协办行开立一般结算账户，资金只收不付，作为收入部门资金归集的基础账户。票款收入归集到事业部部帐户，再从事业部账户归集到GMS公司的总部账户上。另一方面，企业希望实现资金在内部调动的高效快捷。
3、其他需求
GMS公司希望在客、贷票销售方面与银行开展电子票务合作。
二、项目营销目标
对该客户营销的理念是“资产业务志在必得，负债业务扩大份额”，营销目标为确保项目贷款额度 亿元，力争达到 亿元以上、建立现金管理平台和代收代付等综合理财业务的全面合作。