贷款、授信管理流程
银行
财务部
总经理
提出资金需求
联系银行，提出
要求
根据要求，提供相应资料
利率、期限要求
三大报表,营业执照复印件,
组织机构代码,贷款卡复印件,
法人代表身份证复印件,
法人代表证,法人简介,
验资报告
审查
寻求抵押、质押、担保方式
与银行签署贷款、授信合同
贷款、授信合同
贷款
入帐
帐务记录
落实确定担保单位
担保合同
核保书
审批，签字
董事长
预决算管理流程
资金需求
提出融资建议
是否在权限范围内
审批，签字
交财务部办理
审批，签字
是否在权限范围内
委托财务部办理
审批，签字
是
是
否
否
融资建议
贷款、授信管理流程说明
流程名称： 贷款、授信管理流程 流程编号：
一、目的：规范贷款、授信管理
二、原则：过程清晰，责任明确
三、适用范围：财务部、总经理、董事长
四、流程说明：
五、相关表单
利率、期限要求，贷款、授信合同，三大报表，验资报告，担保合同核保书
序号
执行人
内容
1
总经理
提出资金需求
2
财务部
根据总经理或者预算管理流程的资金需求提出融资建议，联系银行，提出利率、期限要求，根据银行要求，提供相应资料（见下面表单）
3
银行
审批
4
财务部
寻求抵押、质押、担保方式，落实担保单位，报总经理审批（重大事项报董事长审批）。经总经理审批后，拟定《贷款、授信合同》再报总经理。
5
总经理/董事长
审批签字
6
银行
审批合同，提供贷款
7
财务部
将贷款入帐作《帐务记录》
演讲完毕，谢谢观看！
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