银行个人理财服务分析
目录
服务主要问题
本次调研的几点感受
调研企业介绍
改进提升建议
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2
3
4
本次调研的三点感受
银行个人理财业务同质化严重
服务的差异化是获得竞争优势的决定因素
资本状况
承诺收益
历史业绩
企业规模
各大银行难分伯仲
历史不长
缺少历史参照
资本状况不断改善
宏观经济形式
收益优势不大
银行的“态度”是客户信任的决定因素
决策
客户信任
本次调研的三点感受
个人理财服务的协同效应带动多项业务发展
获得优质客户
提升多项业务
协同效应
提升客户忠诚度
本次调研的三点感受
个人理财服务质量仍待改善
氛围
空间
社会性
态度
行动
专业性
时间
结果
好感
结果质量
互动质量
环境质量
调研企业介绍
工商银行深圳湾支行
招商银行南新支行
恒生银行海岸城支行
个人理财服务的现状—环境质量
场所氛围:优雅、私密VS嘈杂、开放
空间配置:分区不明VS隔而不断
社会性:保持有效沟通
个人理财服务的现状—互动质量
态度:亲和、中立VS急切、略显生硬
行动:优雅、主动服务VS基本无其他服务
专业性:产品理念、理论阐述、数据支撑、风险提示VS产品简介、收益模拟、数据支撑
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