家庭保险规划建议书共36页.doc

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先生
家庭保险规划建议书
理财规划师：闫存印
联系：158 6353 6454
二零一六年五月二十八日
目录
1、理财规划师介绍---------------------------1
2、说明--------------------------------------------2
3、家庭根本情况-------------------------------3
4、家庭财务分析------------------------------4-6
5、投资理财根本建议------------------------7-8
6、家庭风险识别和评估---------------------9-12
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7、家庭保险规划案------------------------13-15
8、保险产品分析-------------------------------16-18
9、保险产品选择和组合推荐---------------19-35
10、保险规划持续性效劳和改良------------36
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一、理财规划师介绍
1、根本介绍
闫存印，聊城人，35岁。 2005年大学本科毕业，获管理学学士学位。理财规划师，独立保险参谋师。 2021年7月进入保险行业，先后在中国人寿、人寿、中国人保等多家保险公司从事营销、管理和培训讲师工作。熟悉各家保险公司的产品特点和理赔效劳并和聊城市大局部保险公司有良好的合作关系，具有丰富的保险规划和实战工作经历。
2、个人专业资质
〔1〕、农业大学大学本毕业证书。证书5
〔2〕、保险销售从业人员XX书。证书215
〔3〕、理财规划师XX书〔CHFP〕。证书00114
3、理财规划专长
保险规划；教育规划；退休养老与财产传承规划；企业风险管理与员工福利规划。
4、执业理念
格遵守理财规划师职业道德准那么和执业纪律规，站在客户立场，维护客户合法权益，制定适合的理财案和保险规划。
我承诺：以诚信的态度；专业的知识；优质的效劳为您的您的家庭提供切实可行的理财案！
承诺人：闫存印
二、说明
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1、人生理财目标和保险规划
理财是一段快乐的人生享受，也是一种积极的处世态度，更是一个良好的生活习惯。在别人都没想到时，您想得早一点；在别人都想到时，您想得好一点。而理财就是您生活中这必不可少的一小点，早用、巧用、常用这一小点，一定能使您的人生更加自由、自主、自在。
理财的目的在于追求更加丰富多彩的人生，具体来说是实现财务平安和追求财务自由。实现财务平安是理财规划要解决的首要问题。
风险管理和保险规划是实现财务平安的最有效，最重要的手段和工具。
2、保险规划建议书声明
本保险规划建议书是在您提供的资料根底上，并基于通常可承受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、现金收支以及保险目标而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我为您更好地量身定制家庭保险规划，提供更好的效劳。
感您对我的信任和工作的支持！作为尊敬的客户，所有信息都由您自愿提供，我将为您格XX。
三、先生家庭情况简要介绍
1、先生，今年34岁，目前在某国有电力公司从事网络维护工作，工作已有8年，工作稳定，收入可观，开展潜力较好。目前月薪税后收入6000元，年终奖金2万元。目前有10万存款。单位为其提供社会保险和住房公积金。2021年购置一处价值55万元100平米三室一厅的商品房，贷款20年，每月还款1900元，已还款6年。2021年10月全款购置一辆