打击非法集资培训.pptx

打击非法集资培训资料
二○一六年五月三十一日
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近年来, 非法集资犯罪活动持续多发，手法不断翻新，已呈现易发多发态势。响应总公司号召，烟台中支开展主题为“慧眼·守信·明责，共同防范打击非法集资”的宣传月活动，以增强打击非法集资培训资料
二○一六年五月三十一日
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近年来, 非法集资犯罪活动持续多发，手法不断翻新，已呈现易发多发态势。响应总公司号召，烟台中支开展主题为“慧眼·守信·明责，共同防范打击非法集资”的宣传月活动，以增强公众“理性投资，风险自担”意识和保险从业人员依法合规意识。
前言
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非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。
非法集资的特征：
（1）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（2）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（3）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（4）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
非法集资基础知识
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非法集资的危害及损失承担：
非法集资不可持续，犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，会遭受经济损失，甚至血本无归。根据法律规定，参与非法集资受到的损失，由参与者自行承担，参与者利益不受法律保护。
非法集资基础知识
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（1）承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。
（2）编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。
（3）混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。
（4）装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。
（5）利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。
（6）利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。
非法集资的诱骗手段
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（1）主导型案件：从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。
（2）参与型案件：保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品。
（3）被利用型案件：不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资。
保险业非法集资犯罪形式
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（1）认清主体--通过电话、官网查询产品发行机构。
（2）看清身份--假借公司名义推销理财产品。
（3）辨别真伪--正规的合同、正规的发票。
（4）理性判断—天上掉馅饼，一定是陷阱。
（5）账户为个人时，谨慎划款。
“五招”识破非法伎俩
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不相信高息“保险”，不被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵；不相信任何以保险公司资金运用、项目投资和购买股份等为名目并承诺高额利息或回报的借款行为；不与保险从业人员个人签订投资理财协议，不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条。
如何避免陷入保险业非法集资陷阱
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对进行非法集资活动的，除了依照《商业银行法》、《保险 法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业各的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究刑事责任。例如：依照我国刑法规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。
从事非法集资活动会受到的法律处罚
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一、中支各部门、各支公司员工对本次培训内容要进一步深入组织学习，要达到每位员工均熟悉涉及非法集资的相关法律规定。
二、宣传、打击非法集资工作是一项长期性的工作，要以本次培训学习为契机，在中支内部构建起打击非法集资的长效机制。
三、中支全体员工务必要增强守法意识，为了紫金、为了家人、为了自己，一定要自觉远离、抵制非法集资，要时刻牢记法律是不容触犯的，触犯法律必将受到法律的严惩。
未来要求
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