支付结算违法违规行为举报奖励办法实施细则.docx

《支付结算违法违规行为举报奖励办法实施细则》昨日实施
为维护良好的支付结算市场秩序，制定了《支付结算违法违规行为举报奖励办法实施细则》并于昨日（7月1日）正式实施，下面是详细内容。
昨日，记者从第三方支付公司获悉，其已收到中国支付清算协违规行为发生的时间、地
点、主要事实等，并提供书面或电子影像等相关证明材料；
（四）其他说明性材料。
举报中心采取有效措施对举报人身份信息的真实性进行核实。对
多次恶意举报、诋毁他人的举报人，举报中心通过适当方式在一定范围内进行通报，并在一年内不予受理其新的举报。
第十条举报的范围为《办法》第二条规定的有关银行账户、支付账户、支付工具、支付系统等支付结算领域的违法违规行为。
第十一条举报中心收到举报材料后，应按照以下情况予以处理，
并自收到举报之日起5个工作日内告知举报人：
（一）属于受理范围、举报材料齐全的，应予受理；
（二）举报事项先期已受理或处理，未提供新的事实或线索的，不予受理；
（三）不属于受理范围，或举报材料不完整的，不予受理；
（四）违法违规行为已经超过法定追诉时限的，不予受理。
举报事项涉及银行卡清算机构处理的银行卡跨行清算，由举报中心根据协会与清算机构的举报奖励协调机制，移交清算机构受理和处理。但举报对象为清算机构的，由协会受理和处理。
第十二条举报中心受理举报后，应对举报事项进行脱敏处理，隐去举报人真实姓名、身份、电话等信息。举报事项的后续调查和处理不透露举报人的真实姓名和身份。
第四章举报调查
第十三条举报中心对受理的案件，可以采取以下方式进行调查：
（一）电话询问；
（二）书面调查，要求举报对象限期内提交举报情况说明、相关证明等材料；
（三）现场调查，了解举报情况，调取相关证据。
举报对象应配合调查，及时提供相关材料，并保证材料的真实、准确、完整。
第十四条采用书面调查的，举报中心向举报对象发送《关于协
助调查支付结算违法违规行为举报事项的函»
要求举报对象进行调
查。举报对象须在规定的时间内将调查结果签字盖章后反馈至举报中心。
第十五条采用现场调查的，举报中心应成立现场调查工作组，成员不得少于3人。现场调查人员应向被调查机构出具证件。
第十六条开展现场调查，应向举报对象发出《现场调查通知书》，告知调查目的、范围、内容、方式、时间以及举报对象的权利和义务。
第十七条举报中心根据现场调查的需要，可调阅举报对象有关文件、凭证等资料，查询计算机业务系统数据，询问相关当事人，并进行复制、记录、打印等。举报中心对调阅资料应当妥善保管、严格保密，并由专人负责资料的借调、管理和退还。
第十八条现场调查结束后，调查组制作《调查事项认定书》，举报对象无异议的，应在5个工作日内签字确认；有异议的，应当在5个工作日内提出陈述和申辩意见。陈述、申辩的理由成立的，调查组应当采纳。逾期未提出陈述和申辩意见，又不在《调查事项认定书》上签字的，不影响调查组对有关事实的认定。
第十九条调查结束后，调查组应将调查报告（附调查结果、处理意见）、奖励意见等相关材料提交委员会，由委员会形成处理决定。
处理意见包括是否对举报对象扣缴保证金等处罚措施、是否移交人民银行或公安机关处理等。
第二十条对于违法违规情节严重，可能涉及行政处罚或涉嫌犯罪案件，由举报中心提请委员会审议通