银行合规征文：筑合规底线.docx

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筑合规底线谋长远开展
银行合规征文
业务开展和风险控制, 诞生之日起,如何在开展的同时稳步控制风险,成为了历代银行 风险管理的一项活动,很多银行还只是把合规风险板块合并在法 律部或者审计监察部门,且具体事务只是根据相关监管部门的要 求进行,并没有主动建立有效的合规管理机制,更没有将合规作 为一个重要的风险源来管理,长期以来合规一直不是银行重点关 ,国内商业银行建立长效合规风险管理机制 势在必行.
二建立合规文化教育的重要性
合规风险管理不仅表达在完善的合规制度,也要求建立强力 动遵守各种规章管理制度,白觉维护规那么的有效性与权威性的一 ,企业的各个层级的决策者 在进行决策时能主动将企业风险控制以及合规管理的要求纳入到 考虑范围中, 险管理重要环节,它的意义表达在从制度和意识层面上防范人为 成心导致的风险.
风险无小事, 作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义. 合规文化的一个重要特征是白觉性,银行经营活动的特殊性直接 导致风险后果的严重性,千里之堤毁于蚁穴
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,一个很小的合规漏 ,交易员 尼克•里森利用制度的漏洞,违规操作,使这个号称英国皇家银行 的百年老店轰然倒塌,这个事件的客观原因是巴林银行的管理规 章出现了漏洞,而直接原因是交易员知道规章的漏洞并且利用了 ,因此, 合规文化不仅需要在制度上,更需要表达在员工的意识和心中, 一个重要特征是群众性,即人人合规,让合规的观念和意识深深 扎根于每一个从业人员的头脑中,并由此深入到企业经营的每个
,恰恰说明合规 文化我国银行业的浅薄或缺失,“合规文化〞的管理理念还远远没 , 并不是犯罪分子的手段有多高明,而是由于干部员工制度意识不 强,合规理念冷淡,,是建 立长效开展机制的需要,是保护经济效益的需要.
三强化合规管理,培养合规文化
〔一〕制定科学合理的制度,组建有执行力的合规部门
在合规管理中,必须制定一套符合商业银行白身特色且行之 有效的制度和政策, 能够量化风险,明确责任, 的规章制度,还可以通过分析各个部门和岗位的差异性和实际情 况,制作岗位手册和操作程序,细化操作过程中的风险,为每一
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,要在实 践中不断完善,修补各种由于发现或者新事物的出现而形成的漏 洞,通过制度层面不断具体和完善的方式,形成事事都有明确工 作标准、处处