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异地授信业务管理规定
归属体系：鹏润投资（国美电器）有限企业经营管理手册――财务系统分册
文件编号：鹏润－财－资本
006
撰写单位：鹏润投资（国美电器）财务中心
版
本：第一版
生效日期：2004年4
异地授信业务管理规定
归属体系：鹏润投资（国美电器）有限企业经营管理手册――财务系统分册
文件编号：鹏润－财－资本
006
撰写单位：鹏润投资（国美电器）财务中心
版
本：第一版
生效日期：2004年4月1日
机密等级：□机密
■一般
共计页数：4页
正文页数：3页
附件个数：无
制度正文目录：
目
录
页次
1、目的
1
2、范围
1
3、名词解释
1
4、职责
1
5、作业内容
1
6、注意事项
3
7、附件
3
管
总
理
研
撰
裁
究
写
审
室
人
批
审
核
目的：为了加强对异地融资业务的管理及科学合理地安排、使用、筹集资本，躲避资秋风险，
特制订本规定。
范围：
合用范围：本规定合用于国美电器总部财务中心及各分部财务系统。
发布范围：鹏润投资（国美电器）各中心、各部门；各分部。
名词解释：
无
职责：
国美电器财务中心负责对异地授信业务的管理。
作业内容：
授信额度的管理办法
申请单位（以下称授信单位）向异地银行申请办理的授信业务批准后，

统一由总部进行
管理并调配使用，有关业务由授信业务所在地的子企业(以下称协办单位)财务部代为办理。
流动资本贷款的管理及使用。若授信单位申请的授信额度中有流动资本贷款的，该款项由总部财务中心根据资本需求安排放款时间并统一支配使用。
银行承兑汇票的管理及使用。若授信单位申请的授信额度中有银行承兑汇票的且
该额度可以全国范围内调剂使用的，该额度由总部财务中心根据各子企业的额度情况统一进
行管理并调剂使用；若该额度不能全国调剂使用，由授信单位自行管理。
财务印鉴的管理及使用
授信单位财务部负责刻制一套财务印鉴

(财务专用章

(1)及人名章

)寄至协办单位，
由协办单位的财务经理负责采用两印分管的办法进行管理，即财务章由协办单位财务经理保存，人名章由出纳保存，坚决根绝由一人保存或交与他人代为保存的现象。
该财务印鉴只用于授信单位在协办单位所在地办理与授信有关业务，严禁用于办理除此业务之外的其他事宜。
有关协议及合同的管理
若授信额度中有银行承兑汇票的，由授信单位负责将办理承兑汇票所需的《承兑协议》及《购销合同》按照银行的要求整理好寄至协办单位财务经理处，由协办单位的财务经理自行负责保存，不得交与他人代为保存。
协办单位财务经理每次应根据总部财务中心的指示，按出票数量将《承兑协议》及《购销合同》交与经办人员，不得多给。
协办单位每次按总部的指示办理完承兑后，应实时向银行索取《承兑协议》，并代
授信单位将该协议保存好，以备日后查问之用。
授信额度还款计划的管理。
流动资本贷款还款计划的管理。授信单位申请的流动资本贷款到期时由总部财务中心负责安排还款资本，由协办单位负责办理详细还款手续及有关事宜。
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