银行合规文化心得体会银行合规心得体会范文四篇.docx

银行合规文化心得体会银行合规心得体会范文四篇

　　要实现银行经营目的就必需在合规价值观念和合规文化的哺育上有统一的合规规定和职工行为规范。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导职工的合规行为。如要使渐进的过程，靠我们共同努力和不懈追求。因此，每一位职工所有要从细微处做起、从我做起，管好自己，留意观测身边人，将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为顾客服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推动合规经营持之以恒，为建行安全经营、迅速发展、提高效益保驾护航。
　　开展这次教育学习活动的目的，就是要协助职工树立对的的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提高职工业务素质和实行制度的自觉性，增强辨认风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。
　　该行本次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。学习自查阶段的活动内容涉及：一是学习有关制度。组织职工采用集中学习和自学相结合的措施，对有关文献、制度、规章进行学录和笔记，学习面达到100%。每名会计业务管理和操作人员至少撰写一篇以“从我做起，合规操作”为专项的学习心得。 二是对照制度进行自查整治。通过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，进一步排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并贯彻整治。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次有关业务系统管理和会计制度方面的研讨会，涉及：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在和业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决措施，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。 抽调业务骨干，构成宣讲组，根据《中国农业银行防备案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容涉及：一是组织集中考试。环绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检查验收。制定具体检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的有关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念进一步到每一种职工。
　　我眼中的合规
　　作为一名前台工作人员，合规就是平常工作中对每一种细节所有不能疏忽，对自己而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得提供应她人使用，柜员密码要严格保密常常修改，不得经办本人的业务及给自己授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需和单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。
　　我眼中的合规就是一颗责任心：对顾客，对自己，对单位;我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。
　　合规隐患
　　案件的治理和防控，是金融风险防备工作的重要内容，也是银行合规管理的建设基本。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于结识局限性，措施不到位，银行案件防备控工作仍存在诸多隐患亟待予以规范。
　　隐患之一：思想结识局限性，职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场合。作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目的，因此加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。由于部分领导结识局限性、注重不够，对职工的思想政治工作、内控管理、案件防备等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一种极为单薄的环节。同步由于把关不严，重核算、轻防备、重人情、轻考察，忽视了安全防备工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了部分意志不坚定、道德基本不好的领导和职工，这样如果基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极容易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险也许。
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　　隐患之二：重要和核心岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人控制问题。《商业银行内部控制制度指引》中明确：核心岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。实行岗位轮换的目的是为了防备内部人控制问题发生，减少案件苗头和隐患。但由于