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融资融券投资者教育培训融资融券投资者教育培训第一期第一期 投资者参与融资融券门槛投资者参与融资融券门槛: : ?投资者参与融资融券应符合的条件是:普通证券帐户开户满 18 个月,证券帐户资产总值在 50 万元以上, 开户手续规范齐备;金融总资产在 100 万元以上; 普通帐户最近 6个月内交易 5笔以上;机构投资者注册资本在 500 万元以上;具有一定的证券投资经验和风险承受力,无重大违约记录。基础知识篇基础知识篇?融资融券交易融资融券交易,是指投资者向具有证券交易所会员资格的证券公司提供担保物,借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出的行为。?融资交易融资交易是指投资者以其信用账户中的资金和证券为担保,向证券公司申请融入资金并买入标的证券, 证券公司在办理投资者与证券登记结算机构结算时,为投资者垫付资金,完成证券交易的交易行为。?融券交易融券是指投资者以其信用账户中的资金和证券为担保,向证券公司申请融入标的证券并卖出,证券公司在办理投资者与证券登记结算机构交收时,为投资者垫付证券,完成证券交易的交易行为。?融资专用资金账户融资专用资金账户是指证券公司经营融资融券业务,以自己的名义,在商业银行开立的,用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。?融券专用证券账户融券专用证券账户是指证券公司经营融资融券业务,以自己的名义,在证券登记结算机构开立的,用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券,该账户不得用于证券买卖。?客户信用交易担保资金账户客户信用交易担保资金账户是指证券公司经营融资融券业务,以自己的名义,在商业银行开立的, 用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。?客户信用资金账户客户信用资金账户是指证券公司在与客户签订融资融券合同后,通知商业银行根据客户的申请,为客户开立的实名信用资金账户,是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户,用于记载客户交存的担保资金的明细数据。客户只能开立一个信用资金账户。?客户信用交易担保证券账户客户信用交易担保证券账户是指证券公司经营融资融券业务,以自己的名义,在证券登记结算机构开立的,用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。?客户信用证券账户客户信用证券账户是指证券公司在与客户签订融资融券合同后,根据客户的申请,按照证券登记结算机构的规定,为其开立的实名证券账户,是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户,用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。客户信用证券账户与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当一致。?信用交易资金交收账户信用交易资金交收账户是指证券公司经营融资融券业务,以自己的名义,在证券登记结算机构开立的,用于客户融资融券交易的资金结算。?信用交易证券交收账户信用交易证券交收账户是指证券公司经营融资融券业务,以自己的名义,在证券登记结算机构开立的,用于客户融资融券交易的证券结算。?保证金证券公司向客户融资、融券,应当向客户收取一定比例的保证金,保证金可以现金、标的证券以及交易所认可的其他证券充抵。?保证金比例保证金比例是指投资者交付的保证金与融资、融券交易金额的比例,具体分为融资保证金比例与融券保证金比例。?融资保证金比例融资保证金