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银行员工内控先进事迹
银行员工内控先进事迹
篇一：银行内控先进事迹
银行内控先进事迹资料一、增强内控文化建设提高内控管理意识促使全行内
控管理上等级一增强内控工作的组织领导。内控管理工作是现代商业银行经营管理
的核心内容之一为进一创立具
有江苏特点的非现场稽核模式一实现非现场稽核工作两个根天性转变。当前
全国非现场稽核还没有形成统
一的工作模式仍处于探究阶段分行稽核督查部门能充足发挥主观能动性踊跃
探究、努力试试在非现场稽核监控中初步形成相对成熟的模式实现了两个根天性的
转变。
一是优化取数方式实现了由报送稽核到计算机系统自动取数的转变。充足运
用信贷综合管理系统踊跃开发个人住宅、个人花费贷款项系统通用查问模块提高自
动获取财家产务经营管理数据能力同时自主组织开发了“分行综合业务非现场稽核
COSS 系统”解决财会数据瓶颈。
二是扩大稽核范围实现了由财家产务向财产、欠债业务全面稽核的转变。取
数方式改革非现场稽核范围获取了有效扩大财家产务稽核由法人客户扩大到个人住
房、个人花费贷款领域财务核算业务稽核从无到有已试试性对全辖机构会计、财
务、存款、银行卡等业务进行追踪剖析① 非现场稽核威慑力显
著增强获取总行稽核督查局的认同。二不停提高非现场稽核效率。非现场稽
核的全面推开为分行扩大稽核覆盖面、提高稽核效率、增强稽核主动性和针对性提
供了有力支持。最近几年来稽核部共撰写非现场稽核动向剖析Ap 54 期发出异动信
息数千条波及法人贷款、个人住宅贷款、个人花费贷款、财务会计、银行卡等业务
增强了现场稽核的针对性提高了稽核效率为业务的规范发展供给有力保障。如分行
住宅金融业务部依据《个人住宅贷款非现场剖析 Ap 报告》反应的问题赐予 5 家
支行停牌、 7 家支行整顿处罚个人金融业务部依据《个人花费贷款非现场剖析 Ap
报告》反应的问题赐予一家市分行停牌、一家市分行警示处罚。最近几年来共达成
《全
省一季度末积蓄存款的异动剖析 Ap 》、《今年6 月份全辖活期积蓄交易状况的
非现场稽核剖析Ap 报告》、《个人短期信誉贷款》、《今年一、二季度的全辖
ATM 机使用状况》
等10 余篇非现场专项剖析 Ap 报告。剖析 Ap 报告获取行
领导的高度重视易会满
行长对此中五篇报告分别作了重要批改。分行有关专业部室依据行领导的批改
均能实时提出整顿举措并落实到位。如分行银行卡业务部依据行领导批改加大了对分
行 ATM 机日均交易的监测。此外分行上报的非现场稽核报告也被总行评为优异
稽核报告。三踊跃运用 ACL软件展开非现场稽核剖析① o今年下半年分行引
进世界先进的通用审计软件ACL非现场剖析①手段与国际接轨一年时间先后
利用ACL展开了对积蓄、个人贷款、中间业务数据进行深层次、多角度剖析 Ap形
成报告遇到了总行的好评。四努力拓展非现场稽核的核实渠道。跟着分行非现场
稽核剖析 Ap 内容的不停增加需核实的内容也愈来愈多为提高非现场稽核的时效
性分行从今年开始启用“非现场稽核核查通知书”对非现场稽核发现的疑点经过”
核查通知书”的形式下发二级分前进行核实并要求将核实结果上报分行稽核督查部
经过核查通知书的方式大大提高了非现场稽核的状况反应效率。四、
创新稽核工作方法提高稽核督查管理水平一成立“总稽核令”制度。为长久
保持严查严处的威势促使基层行严格执行制度防备风险隐患稽核督查部进一步创新
稽核手段于上年3 月份拟订下发了《中国工商银行江苏省分行“总稽核令”》的通
知规定稽核人员持“总稽核令”进行突击检查花费、车辆自带不要基层招待查清问
题带回省行直接办理。上年 3 月、 12 月稽核人员分两次持“总稽核令”分别对盐
城、泰州、镇江、宿迁、无锡市分行所辖的 24 个网点“八禁止”、“九条禁令”
执行状况进行了突击检查共发现各种违规违章操作问题近 51 条对 15 名责任人赐予
下岗办理对10 名责任人经济处罚 5300 元。经过实行“总稽核令”的检查方式在全
行基层网点惹起了震动因为“总稽核令”的检查方式拥有随机性、突击性、预先不通
知被检查行的特点其威慑面是100 进而增强了基层行执行规章制度自觉性。今年又先
后两次持“总稽核令”对常州等 6 个二级分行20 个网点的
临柜业务人员执行“八禁止”以及“九条禁令”状况进行了突击检查共对37 名
责任人进行了处罚。二实行营业网点负责人强迫休假稽核。针对部分基层网点管
理不到位状况稽核部剖析 Ap 以为主观上与我行各级管理人员未仔细执行管理职责有
亲密关系。所以实时拟订方案在全行组织展开了会计、出纳、个人金融专业管理人员
履职状况专项稽核和对网点负责人的强迫休假稽核力度仅今年即在全辖组