融资顾问服务申请样本.docx

个人融资顾问服务申请／协议书（范本）（背面）
特别提示：为充分保障您的权益，请您仔细阅读本协议书的各项条款，尤其是有关融资顾问服务内容、手续费、保密条款、免责条款等部分内容。
个人融资顾问服务协议书
为更好的提供个人贷款融资服务，服务手续费。具体的融资顾问服务手续费收费金额（或收费标准），由双方本着友好协商的原则共同确定，在《个人融资顾问服务申请书》予以载明。
第十二条 甲方有责任按时及时缴交手续费，设计费和成功费可单独计算、合并收取，由甲方一次性支付给乙方，乙方在收到甲方手续费时可根据甲方要求提供手续费收据或发票。
第五部分 其他事项
第十三条 涉及融资顾问工作的相关资料、服务项目、收费标准，以及双方为履行其在本协议项下的职责而提供的相关资料或报告，本协议任何一方均不得向第三方透露；法律法规、监管要求有其他规定或双方有特别约定的除外。
第十四条 本协议自约定的服务期限起始日起生效。本协议约定服务期限到期前十天，任何一方均可提出续签请求，经双方协商一致续签协议；否则本协议到期终止。
第十五条 任何一方严重违反本协议约定，协议另一方均有权解除本协议。
第十六条 因监管部门政策变化、自然灾害、意外事故、战争、系统故障、通讯故障等乙方不可控制的因素，导致乙方无法或延后履行本协议的有关义务，乙方不承担责任，但应在条件允许的情况下通知甲方，并采取一切必要的补救措施。
第十七条 本协议未尽事宜，甲乙双方将本着互让互谅的原则和诚信合作的态度协商解决，可在随后签订补充协议，以资恪守。
第十八条 本协议适用中华人民共和国法律，甲乙双方因履行本协议或与本协议有关的活动而产生的一切争议，应首先本着诚实信用原则通过友好协商方式解决；不能协商解决的，由乙方所在地人民法院诉讼解决。
第十九条 本申请/授权书一式二份，甲已方各执一份，具有同等的法律效力。
附件1-2：个人融资顾问报告（范本）
个人融资顾问报告（范本）
注：本范本仅为个人融资顾问报告的样本简述，包括了撰写的基本要素，但并没有涵盖全部内容；实际撰写时，应根据不同客户的具体要求做出有针对性的取舍或补充。
第一部分 前言
概要介绍有关客户或合作背景，强调融资顾问服务的基本原则。
第二部分 资格陈述
从我行在国内外银行中的地位、资金实力、服务网络、结算系统、客户资源、电子银行及个人金融业务产品与服务体系等方面进行阐述，同时介绍我分行及支行在个人金融服务方面的优势。
第三部分 融资分析
针对客户特点和融资顾问协议中的约定，对客户基本情况、个人资信状况、个人财务状况、抵（质）押物及担保情况、贷款用途情况以及相关的法律、政策风险因素等内容进行分析与评估。包括但不限于以下内容：
（一）个人资信状况调查
1、在我行个人金融业务基本情况，包括个人存款、贷款、投资理财、结算、信用卡及其他相关业务情况；
2、征信系统查询情况及其解读；
3、其他与客户资信状况相关的情况。
（二）个人财务状况分析
1、个人及家庭资产情况分析；
2、个人及家庭负债情况分析；
3、个人及家庭现金流情况分析；
4、个人及家庭风险承受能力评估；
5、个人财务分析的其他内容（如期限、税收、其他约束等）。
（三）个人融资情况分析
1、个人融资需求分析；
2、抵（质）押物