银行卡盗刷保卫战.ppt

Logo银行卡盗刷保卫战 1234 Logo新闻背景风险案例及防范措施(事前) 盗刷的应对措施(事后) 总结新闻背景: 人在广州, 8张银行卡均随身携带,密码各不相同,一个小时之内却在东莞相继被盗刷 11万元。近日,家住广州天河区的金先生遇到这样一件离奇事。 8月26日中午11时30分左右,家住天河区的金先生正在吃午饭,手机突然收到一条短信,提示他的农业银行借记卡被取现 3000 元。还没等金先生反应过来,接着一条短信提示该卡又被取现 3000 元。这让金先生一下慌了神。不到一个小时,金先生接连收到短信称,他的银行卡取现和消费共计 115700 元。短信分别来自民生银行、中信银行、招商银行、兴业银行、中国银行、农业银行、工商银行、交通银行等 8家银行。金先生当即拨打各家银行客服, 证实银行卡确有被取款事实后立即报警……““克隆卡克隆卡””引发的纠纷成引发的纠纷成为当前民商审判的新问为当前民商审判的新问题,并呈高发态势。南题,并呈高发态势。南方日报记者调查发现, 方日报记者调查发现, 银行卡被盗刷原因多在银行卡被盗刷原因多在于卡被复制,而一种被于卡被复制,而一种被称为称为““银行卡复制器银行卡复制器””的的设备在网络上被公开叫设备在网络上被公开叫卖。卖。 Logo 银行卡风险案例及防范措施: (主要有伪冒申请及克隆卡盗刷两种) ,遭遇“克隆卡” Logo 案例 从未在某银行申办过信用卡,广州的方女士却接到该银行催款人员的电话,称其名下信用卡有 7000 多元欠款逾期未还。方女士到人民银行广州市分行营业部查询自己的征信记录,发现由于该卡存在逾期未还,已造成不良信用记录。 显然,有人在冒自己的名申办信用卡。方女士记起在 2008 年7月份自己遗失身份证和工作证。不过,公安部门表示如果居民身份证丢失被他人冒用,冒用者及审查部门应承担相应的法律责任,丢失证件者不用承担任何责任。而银监会发布的“关于进一步加强信用卡业务风险管理的通知”就特别指出,银行必须对信用卡申领人进行亲访亲核。经过一番交涉,银行向人民银行申请取消了方女士的不良信用记录,未给方女士造成损失。防范措施: ,对于客户提供的相关证明文件要及时加盖仅供办理章,对于作废的证明文件要及时销毁。对于客户的信息要严格保密。 B. 提示客户必须通过正规渠道亲自办理银行卡,不要将资料交给他人代为申请,更不要到非正规渠道请人代办。 Logo 银行卡风险案例及防范措施: (主要有伪冒申请及克隆卡盗刷两种) ,遭遇“克隆卡” Logo 案例在克隆卡和网上盗刷的案件基础上,近期银行还发现了个别极端的账户接管盗刷案件。账户接管就是犯罪分子先利用持卡人泄露的信息,以持卡人名义向银行方面申请更改联系地址和电话号码, 进行账户接管,然后进行盗刷。由于联系电话被更改,持卡人接收不到银行的提醒短信,被盗刷了也难以及时发现。防范措施: 、挂失补发,重置密码类业务时,应仔细核对是否为客户本人办理, 对于不确定是否为本人办理的可以通过私密问题验证,要求提供其他证明材料等方式确定客户身份。 。为了防止以往信息泄露带来的隐患,建议持卡人应定期更换密码。 Logo 银行卡风险案例及防范措施: (主要有伪冒申请及克隆卡盗刷两种) ,遭遇“克隆卡” Logo 案例广州市民林先生的银行卡从未离身,但却莫名其妙地在今年3月被盗刷了 70万元;今年 8月,广州的童先生发现自己近百万元存款不翼而飞。而根据消费记录显示,他的这张卡竟然在澳门一家黄金首饰店中被一次性消费了约 83万元。这主要是因为不法分子用被泄露的信息做成了克隆卡,通过 ATM 或商户 POS 机将卡内的资金变现,或者直接在网上进行盗刷消费。防范措施: ,关注资金动向; 保管好网银用户名、密码等信息及其他敏感的个人信息。 :商户 POS 机操作员有可能备份用户的银行卡资料,须格外谨慎。在刷卡过程中,持卡人应全程参与刷卡过程,不要将银行卡交给服务员去代刷 Logo 银行卡信息泄露途径二:趁事主在柜员机取款时盗取资料。途径三:通过事主的银行回单盗取资料。途径一:趁事主刷卡消费时盗取资料。途径四:通过网上购物盗取资料。 Logo