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商业银行事中监督及风险预警系统建设方案案例.pptx

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文档列表 文档介绍

背景
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险。
操作风险涵盖范围:
起因于(a)内部程序(b)员工(c)信息科技系统
起因于外部事件的风险
特别说明操作风险不包含下列风险:
策略风险: 因策略问题导致的风险
声誉风险:声誉受损的风险
巴塞尔Ⅱ
《商业银行操作风险指引》
狭义
操作风险
与运营相关
可量化
操作风险分类
2
3
4
5
6
人员因素
操作失误、违法行为、越权行为、违反用工法、关键人员流失
流程因素
流程设计不合理、流程执行不严格系统
系统失灵
系统漏洞、数据信息安全性
外部事件
外部欺诈
突发事件
自然灾害、抢劫、工作场所安全性
1
经营环境
不利变化政策、监管环境变化
风险防范需求与发展
操作风险防范技术的需求与发展
风险防范手段
岗位培训
岗位制约
制度约束
印鉴核查
集中授权
事前准备
事中监测
事后稽核
及时监测
预警核查
事中监督
数据分析
审计核查
事后模型
事前、事中、事后相辅相成有机结合
风险监控中心(集约模式)
监督模式变革
建设模式
集中运营模式
传统运营模式
上收业务
集中监督中心风险处理
通过集中作业前后台分离实现风险预警和处理
通过集中作业实现实物同交易的检查
非上收业务
集中监督中心风险处理
通过业务系统数据抽取转发实现风险预警和处理
通过事后监督系统实现实物同交易检查
风险预警流程
系统应用架构
风险监控实现模式
数据采集
业务风险预警服务
旁路监听模式
数据采集模式

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