佳雨小贷公司内控管理办法1.doc

乌鲁木齐佳雨小额贷款股份有限公司内部控制规范
中国· 新疆

目录
一、公司治理结构 3
1、管理机构的职责 3
2、日常执行机构设置及职责 4

新疆佳雨小额贷款股份有限公司内部控制规范
一、公司治理结构
拟建立科学合理的现代企业法人治理结构,权力机构、执行机构、监督机构相互独立,权责明确,分权制衡,同时加强内控和风险管理,形成有效制衡、协调运作的架构与机制。逐步建立优秀的企业文化和风险文化。
小额贷款公司设股东(大)会为最高权力机构,设董事会为执行机构,设监事会为监督机构。根据小额贷款公司信贷管理体制的要求,实行审贷分离,部门(岗位)分设、职能分离、各负其责、相互制约”的原则。
公司的执行机构实行董事会领导下的总经理及审贷委员会双线负责制,审贷委员会负责贷款项目审批、流程控制及产品设计,其余均由总经理负责。
股东会
风控部
法务部外聘
监事会
董事会
董事长
总经理
董事会秘书
保全部
资金运营部
经营一部
信息中心
经营二部
贷审委员会
经营条线
风险管理条线
1、管理机构的职责
(大)会
公司章程拟定股东(大)会为公司最高权力机构。股东会行使下列职权:
(1)决定公司的经营方针和投资计划;
(2)选举和更换非由职工代表担任的董事、监事,决定有关董事、监事的报酬事项
(3)审议批准董事会的报告;
(4)审议批准监事会或者监事的报告;
(5)审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案;
(6)审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案;
(7)对公司增加或者减少注册资本作出决议;
(8)对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议;
(9)修改公司章程;
(10)公司章程规定的其他职权。

公司拟设监事会,由2名(具体由发起人大会决定)监事组成。监事会行使下列职权:
(1)检查公司财务;
(2)对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督,对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议;
(3)当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时,要求董事、高级管理人员予以纠正;
(4)提议召开临时股东会会议,在董事会不履行本法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议;
(5)向股东会会议提出提案;
(6)依照相关法规的规定,对董事、高级管理人员提起诉讼;
(7)公司章程规定的其他职权。

董事会由股东(大)会选举产生,董事会拟设董事六名(具体由发起人大会决定),设董事长一人(拟由主发起人选派),董事会秘书一人(招聘),由董事会秘书管理审贷委员会,与总经理负责制双线管理。董事会对股东会负责,行使下列职权:
(1)召集股东会会议,并向股东会报告工作;
(2)执行股东会的决议;
(3)决定公司的经营计划和投资方案;
(4)制订公司的年度财务预算方案、决算方案;
(5)制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案;
(6)制订公司增加或者减少注册资本的方案;
(7)制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案;
(8)决定公司内部管理机构的设置;
(9)决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项,并根据经理的提名决定聘任或者解聘公司负责人及其报酬事项;
(10)制定公司的基本管理制度;
(11)公司章程规定的其他职权。
2、日常执行机构设置及职责
根据小额贷款公司信贷管理体制的要求,实行审贷分离,部门(岗位)分设、职能分离、各负其责、相互制约”的原则。

在公司董事会领导下,对董事会负责,经董事会授权管理审贷委员会。
A、筹备董事会和股东大会,并负责会议记录和会议文件、记录的保管并起草董事会的会议纪要、文件。
B、公司信息披露
C、使公司董事、监事、高级管理人员明确他们应当担负的责任,遵守国家有关法律、法规、规章、政策、公司章程等有关规定;
D、协助董事会行使职权。在董事会决议违反法律、法规、公司章程等有关规定时,应及时提出异议;
F、为公司重大决策提供咨询和建议;
G、承办董事长交办的各项工作。

审贷委员会设置的目的是为了更好的控制风险,与总经理的经营形成责任分离、相互制约,由董事会秘书负责。
【权限】
对董事会负责,在董事会的授权下,制定审贷规则,组织召开审贷会议,对总经理团队经营的贷款项目进行审议、最终做出决策;
组织研发产品满足公司的持续经营需要,编写产品体系文件;
协助总经理梳理业务流程,对控制流程中出现的问题提出建议并督促其改正;
对总经理提交的季度报告给予评价及反馈