电信诈骗高发原因分析.docx

电信诈骗高发原因分析

电信诈骗高发原因分析
近年来，随着电信技术飞速发展，电信诈骗案件猛增，在给人们造成严重的经济损失的同时，也时刻影响着社会主义和谐社会的建立。电信诈骗案件在我国一直呈高发态力。
第二：个人信息泄露
除了实名制落实不力，个人信息泄露和倒卖也为诈骗分子提供更多猎物。如今诈骗分子倾向于利用个人信息精准作案，目标呈低龄化趋势。很多人因此番放松警惕，很大程度上在于对方了解其申请过助学金。


有媒体报道，有业内人士称只要是听说过的学校，他们都有数据。因此，消灭泄露和倒卖个人信息的黑色产业链、高中加强对学生警惕电信诈骗的宣传教育、在政策制定层面对信息安全加以管控，才是应有举措。
个人信息和数据的严重泄露，电话实名制的推广不力，运营商打击电信诈骗的力不从心，个人安全意识的淡漠，这些因素导致电信诈骗的土壤始终肥沃。
徐玉玉事件为我们敲响了警钟，工信部、公安机关、虚拟运营商等多方需要将打击电信诈骗上升至人命关天的高度，同时也要有刮骨疗毒的决心与力度，大力打击电信诈骗，有效落实电话实名制，对相关虚拟运营商实施更加严格的监管，肃清违规行为，打击泄露和倒卖个人信息的犯罪分子，增强对公民防范电信诈骗的教育和宣传力度。
电信诈骗高发原因分析 近年来，随着金融、通信业的快速发展，利用手机短信、固定电话、网络等通信工具和现代网银技术实施的非接触式电信诈骗犯罪活动呈多发、高发态势。由于此类案件多为跨省市、跨区域作案，侵害面广、作案目标不固定、查证难度较大，已成为影响人民群众安全感的突出治安问题。为此，我们专门对天津市南开区电信诈骗案件发案信息，认真剖析发案规律特点，结合多年来防控电信诈骗犯罪的实践经验，提出针对性工作对策。


一、电信诈骗案件现状
电信诈骗即借助电话、手机短信、网络等现代通信方式，向不特定对象发送各种虚假信息，欺骗当事人通过银行网点、ATM机、支付宝或网上银行操作转账支付相应资金的一种诈骗犯罪形式。天津市南开区电信诈骗案件2012年发案358起，2013年1月至8月份发案785起，呈高发态势，主要有以下几种方式：一是电话欠费诈骗。嫌疑人冒充电话局或公安局人员声称事主电话欠费，银行账号可能被人利用洗黑钱，要求事主将存款汇至某账号以保护资金。共发案119起，%，涉案金额919万余元，%。二是虚假刷卡信息诈骗。嫌疑人冒充银行工作人员谎称客户银行卡透支，可能被人复制盗用，要求用户到银行ATM机上更改数据信息，实际上是骗当事人将卡内现金划转到嫌疑人指定的账户上。共发案62起，%，涉案金额225万余元，%。三是中奖信息诈骗。嫌疑人利用事主侥幸心理，借助网络、短信、电话、信件等媒介发送虚假中奖信息，继而以收取手续费、保证金、邮资、税费为由，骗取事主将钱财划至设定帐户。共发案57起，%，涉案金额75万余元，%。四是冒充熟人诈骗。嫌疑人冒充事主的熟人、朋友，通过嫖娼被抓、自己受伤住院等各种理由请求事主汇款。共发案40起，%，涉案金额58万余元，%。五是网络购物诈骗。嫌疑人在互联网上发布虚假廉价商品信息，骗取事主预付金或手续费。共发案29起，%，涉案金额26万余元，%。六是低息贷款诈骗。嫌疑人发布可提供低息贷款的信息，要求事主网上划拨担保费。共发案19起，%，涉案金额23万余元，%。七是虚构购车/房退税诈骗。嫌疑人谎称根据国家优惠政策，转账交纳一定手续费或保证金，事主可享受购车／房退税。共发案15起，%，涉案金额26万余元，%。八是炒股诈骗。嫌疑人谎称为事主提供股票信息或代为炒股，收取费用。共发案6起，%，涉案金额69万余元，%。此外，还发生虚构绑架案件诈骗、虚假招聘诈骗各2起。


二、电信诈骗案件发案规律特点
分析2012年发生的全部358起电信诈骗案件，主要突出三大特点：
（一）整体发案覆盖面广。全部358起电信诈骗案件，几乎涉及全区所有银行。发案前3位的是：工商银行发案166起，%；建设银行发案81起，%;农业银行发案79起，%。其余，中国银行发案17