供应链金融(修改版).ppt

供应链金融(修改版)
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Supply chain finance
商业银行基本的供应链模式可以分为两种：强势供应商—— 弱势采购商：弱势供应商帐款的质押、买断。这样就能帮助供应商盘活资金。
管理科学与工程（工）张浩 张立营 于相宝
Supply chain finance
供应链金融的优点：“共赢” ：在供应链金融模式下，物流公司发挥在货物运输、仓储、质物监管等方面的专长，银行基于物流企业控制货权、物流与资金流封闭运作给予中小企业授信支持，形成互利互补的物流金融平台，使客户、物流企业及银行三方在合作中“共赢” 。
具体地说，供应链金融使中小企业获得了银行信用支持，赢得更多商机。长期以来，融资难是制约中小 企业发展的重要难题，虽然央行不断出台
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扶持扶持中小企业发展的政策，但商业银行在具体操作往往是“想贷不敢贷” ，根本原因在于中小企业过于分散和信贷风险较高。开展供应链金融业务，银行是根据核心企业的资信来决定是否对整个产业供应链综合授信，以核心企业未来的现金流量作为凭贷，从而降低向中小企业提供信贷的风险。因此，通过依赖核心企业的资信、供应链的整体实力，中小企业信用等级获得提升，从银行获得宝贵的资金。
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借助银行信用的支持，中小企业能够扩大经营规模、优化财务运行模式、节约财务费用、降低产品成本、提高生产效率，进而得以满足核心企业苛刻的贸易条件，并与其建立长期战略协作关系。相应地，上下游配套企业能力的提升使核心企业的生产周期缩短、生产成本降低，综合实力和核心竞争力进一步加强，最终有助于提高我国供应链及产业的国际竞争力，提升经济运行的质量。
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对物流企业而言，一方面，通过与银行合作深度参与供应链金融，使其得以控制全程供应链，为其创造了新的增长空间，提升了综合价值，稳定和吸引了众多客户。在现代物流业务中，基础性的物流服务如仓储、运输，激烈的竞争使其利润率下降到平均只有2％左右，已没有进一步提高的可能性。现代物流的主要利润来源已经转向各种增值服务，如：物流方案设计、包装分装、多式联运，供应链末端的金融服务日益成为物流服务的一个主要利润来源。
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另一方面，供应链金融使物流企业与供应链的合作加深，有助于形成其自身的竞争优势。在供应链管理模式发展下，企业逐渐转而强调跨企业界限的整合，使得顾客关系的维护与管理变得越来越重要。物流管理已从物的处理提升到物的附加值方案管理，可以为客户提供金融融资的物流供应商在客户心中的地位会大幅度提高。
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供应链金融使银行的抗风险能力增强。— 是通过 核心企业的资信，以及物流企业作为第三方监管人对库存商品信息充分的掌握和可靠的物资监管，降低了由信息不对称产生的外部风险，二是由于产业链整体信用要比产业链上单个企业信用高得多，银行抵抗宏观调控带来的行业风险的能力增强。此外，借助供应链交易，银行扩大和稳固了客户群，能够吸收更多由此业务引发的派生存款，开辟更多新的利润来源，树立起自身的竞争优势。
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供应链金融业务中的风险防范
在供应链金融业务的具体运作中，伴随着资金、货物(商品)、单证(仓单)等的流动，关系到银行、物流企业、客户多方利益，因而在给各方带来诸多好处的同时，也存在着信用风险、市场风险、运营操作风险和法律风险等各种潜在风险。因此，参与各方如何结合风险来源加强相应的风险管理，有效控制风险，是供应链金融业务能否成功的关键。
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Supply chain finance
首先，物流企业与银行应信息共享、充分合作，加强对客户的信用管理。物流企业发挥其掌握客户及质押物第一手资料的优势，银行利用其信用评估和风险控制的方法， 建立对客户的资料收集制度、资信调查核实制度、资信要案管理制度、信用动态分级制度、合同与结算过程中的信用风险防范制度、信用额度稽核制度、财务管理制度等一系列制度，对客户进行全方位信用管理，形成互动的监管和控制机制。
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其次，建立灵活快速