反欺诈管理办法.docx

反欺骗管理方法
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反欺骗管理方法
- 让每一个人同等地提高自我
###反欺骗管理方法
第一章 总则
第一条 为了更好地做好借钱欺骗案件管理工作，促使我平台业
作及收入等证明文件信息制造虚假的申贷
资料进行诈骗；
3、内部人员向非法分子供给企业已借钱客户有效资料或电脑程
序资料实行诈骗。
4、营销人员辅助客户假造虚假的借钱申请资料获得借钱的行为。
第五章 欺骗案件办理流程
第九条 流程图见附件。
第十条 案件上报
（一）欺骗案件预警的门路包含：电话催收、外访作业、信贷审批、电话客服中心、各事业中心。
（二）不一样门路所发现案件的上报。
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1、电话催收、信贷审批、外访作业、我司工作人员发现可疑情
况，立刻经过现有系统上报到欺骗检查组， 详细流程参照欺骗案件上
报流程。
2、电话客服中心发现可疑案件状况，立刻经过邮件形式将可疑
案件发送到风险控制部邮箱。
3、紧迫状况下上述门路可直接电话与风险控制部催收室职能部
门联系。
第十二条 风险控制部专职部门检查取证
（一）上报案件办理的时间规定。
1、对上报的可疑案件，欺骗检查应在 3 个工作日内达成检查并出具相应的检查结果，并反应检查结果，如案情复杂，可适合延伸案件检查限期。
（二）报案件的检查办理
1、上报可疑状况的评估与分类
风险控制部专职部门对上报可疑状况进行评估， 以划分案件和非
案件。关于非案件可将评估状况反应。案件则按相应程序办理。再根
据第二部分：案件的分类及特点， 将案件细分为详细外面案件与内部
案件。
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2、案件的检查取证。
1）依据我部电脑资料、申请表资料、上报的案件状况立刻开始检查取凭证， 整个工作过程要求做好详尽明确书面记录， 取证调用的有关资料一定复印，检查电话（接、听电话一定带录音功能）应记录详尽的时间及主要内容已备调用。
2）外面案件的检查取证。依据外面案件的详细分类，采纳不一样的检查方式。
3）内部案件的检查取证。依据内部案件的发生部门性质的差别，进行有关检查。
第十三条 检查结果的上报
（一）外面案件的上报
外面案件在检查结果明确此后， 将检查结果上报至风险控制部领导审查，并对确认确认欺骗账户选择适合的催收方式。
1）提早介入催收。关于当前