excel的金融应用.ppt

EXCEL的金融应用
内置函数和自定义函数
函数的使用
统计函数
金融函数
自定义函数
假设分析工具
方案管理器
模拟运算表
单变量求解
规划求解
数据输入与运算
数据的导入
数据运算与引用
排序与筛选
图表和数据透视表
图表类型
组合图表
趋势线
数据透视表
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数据的导入
在Excel环境下进行计算,所需要的数据大致有3种来源:手工输入、自动生成和从外部导入。当数据量很小而且又没有规律的情况下,一般采用手工输入的方法;而对于那些有规律的数据,如连续的数字或字符序列可以用Excel的填充命令自动生成。当数据量比较大或有现成的数据来源如网络资源、数据库资源等可供应用,就需要采用导入的方法。
从Excel菜单上的“文件”→“打开”命令处,就可以直接读入数据库文件、Web文件、XML文件、文本文件以及其他电子表格式的文件等。
从外部导入数据的另一种方法是建立数据查询。根据数据源的不同,查询可以分成“Web查询”和“数据库查询”两大类。
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数据的导入
从Web上导入少量数据的简单方法:
第一种方法是在浏览器中右击所需要的数据,从快捷菜单中执行“复制”(快捷键[Ctrl]+[C])选项,然后在Excel工作表中选中要放置数据的位置(可以选中一个或一组单元格),从菜单或常用工具栏中执行“粘贴”命令(快捷键[Ctrl]+[V]),就可以把Web页上的数据拷贝到工作表中。
第二种方法适合于导入Web页上的表格数据,在IE浏览器中打开数据所在页面,在所需要数据所在的表格处点击鼠标右键,从快捷菜单中执行“导出到Microsoft Excel”,无论此时Excel是否打开,操作系统会自动在Excel中建立一个空白工作簿文件,将数据输入。使用这种方法导入数据,还会同时建立对源地址的查询链接,可以在需要时,执行刷新命令以更新数据。
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数据的导入
从Web上导入大规模数据,更规范的做法是创建Web查询。从Excel菜单上执行“数据”→“导入Web数据”→“新建Web查询”,打开创建查询对话框。
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数据运算与引用
Excel中的运算是通过公式或函数实现的。Excel中的公式。它是由等号打头,包括常量、对单元格或单元格区域的引用、运算符和函数等几种成分。例如在下面一行中,
= 60 + AVERAGE(B2:B8)/SIGMA
等号表示所在单元格内容是一个公式,等式后面的“60”是常量,“+”和“/”是运算符,AVERAGE()是求平均值的函数,SIGMA是用户自己给特定单元格的命名。
当需要同时对一组数据进行处理或公式、函数的计算结果不只一个数据时,就需要使用数组公式或数组函数。在Excel中用大括号“{}”表示数组,如“{2,2,4; 3,6,8;…}”
数组公式和数组函数的使用方法与普通公式基本相同,但在输入时要首先选中返回数组结果的全部单元格,并使用[Shift]+[Ctrl]+[Enter]进行输入
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数据运算与引用
运算类型
运算符
示例
说明
算术运算
+ –* / % ^
*(1+%)^2
,本金10000元,。
文本运算
&
“Product A”& “Actual”
将两个文本连接,得到“Product A Actual”。
日期运算
–
“2003-5-28”–“2001-2-10”
“17:30”–“09:15”
求出两个日期之间的天数837;求出两个时间之间的间隔8:15。
比较运算
< > <= >= <>
A1>A2, C2<>C3
判断两个数据之间的比较关系,返回逻辑值,
Excel中的运算类型
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数据运算与引用
Excel中的运算函数
函数类别
示例
逻辑函数
IF(判断), NOT(非), OR(或), AND(与), TRUE(真), FALSE(假)
数学函数
LOG(对数), POWER(乘幂), SQRT(开平方), COS(余弦), FACT(阶乘), ……
统计函数
VAR(方差), MEDIAN(中位数), NORMSDIST(标准正态分布), …
工程函数
BESSELJ(贝塞尔函数), HEX2BIN(16进制到2进制), IMAGINARY(复数的虚部系数), ……
金融函数
NPV(净现值), FV(净现值), INTRATE(利率),