外汇理财产品培训.ppt

外汇理财产品培训
内部培训外汇理财产品案例
不同风险偏好的客户群体
目录
1、平稳型外汇理财产品
2、成长型外汇理财产品
3、进取型外汇理财产品
4、避险工具
内部培训外汇理财产品案例
低风险偏好的客户群体
平稳型外汇理财产品
平稳型外汇理财产品
低风险偏好的客户群体
品种
1、长期的固定利率存款
2、可提前终止的定期存款
3、收益递增型结构性存款
4、收益封顶的结构性存款
内部培训外汇理财产品案例-平稳型
低风险偏好的客户群体
客户: 某保险公司
起息日: 2002年4月22日
到期日: 2005年4月22日
货币/金额: USD30,000,
利率: %,每半年付息
可提前终止条款:银行有权在每一个偶数日付息日单方面终止本协
议(提前2个工作日书面通知客户)。客户不能提
前终止协议和提前支取该笔存款。
可提前终止的定期存款
内部培训外汇理财产品案例-平稳型
低风险偏好的客户群体
该笔存款目前尚未存满1年。由于国际金融市场利率一直徘徊在低位,估计我行将执行提前终止条款,%计息的存款利息。
若客户于今年4月22日存入 1年的普通定期存款,%,客户叙做该笔结构性存款,仅1年就比普通定期存款多收入USD699,。
即使国际金融市场利率上升,我行不执行提前终止条款,在目前美国经济复苏不明朗的情况下,%,%左右的市场利率相比,也是较为可观的。
可提前终止的定期存款
内部培训外汇理财产品案例-平稳型
低风险偏好的客户群体
基本形式: 固定利率
币种: 美元、港币、欧元等
金额: 等值300万美元以上
可提前终止: 1次或n次
计息期: 每季、每半年、每年
期限:
可提前终止的定期存款
内部培训外汇理财产品案例-平稳型
低风险偏好的客户群体
客户: 某财务公司
起息日: 2002年2月8日
到期日: 2004年5月8日
货币/金额: USD5,100,
利率: %,%,
按季付息。
可提前终止条款:银行有权在第一个付息日单方面终止本协议(提前2
个工作日书面通知客户)。客户不能提前终止协议和
提前支取该笔存款。
收益递增的结构性存款
内部培训外汇理财产品案例-平稳型
低风险偏好的客户群体
该笔存款满3个月后,我行于2002年5月8日提前终止了该笔存款,%计息的存款利息。
若客户于2002年2月8日存入3个月的普通定期存款,%,客户叙做该笔结构性存款,89天的存款期就比一般性存款多收入USD7,。
如果我行不提前终止该笔存款,在目前美国经济复苏不明朗的情况下,,%,%左右。
收益递增的结构性存款
内部培训外汇理财产品案例-平稳型
低风险偏好的客户群体
基本形式: 固定利率并每期递增
币种: 美元、港币、欧元等
金额: 等值300万美元以上
递增值: 15bp、25bp、50bp等
可提前终止: 0次、1次或n次
计息期: 每季、每半年、每年
期限: 1年(含)以上
收益递增的结构性存款