第4讲风险识别
风险识别概述
风险识别的概念
风险识别是指风险管理人员运用有关的知识和方法,系统、全面和连续地发现经济单位面临的财产、责任和人身损失风险。
复杂的系统工程
-实物、金融、人力资本;生产、财务、信息、人事部门
不间断的过程
-新市场、资本重组、经营环境、法律和行政管理条例的变化
识别引发风险的来源
-最重要、最困难的工作
目的是衡量和规避风险
-影响风险管理质量和成果、风险调查报告
风险识别的过程
风险识别的过程实际上是收集风险事故、风险因素、损失暴露和危害等方面信息的过程。
【例】
工业溶剂渗漏会使作业现场的工人吸入有毒气体,导致工人中毒。什么是这个事件中的风险事故、风险因素、危险暴露、损失和防止办法。
发现或者调查风险源
物质风险源-地震、干旱、降雨;风险源核校表(波音)
社会风险源-道德信仰、价值观、行为方式、社会制度
政治风险源-政府更迭、财政货币政策、法律
操作风险源-不合理的提拔制度、违规操作
经济风险源-通货膨胀、经济衰退、信贷
认知风险源-发现、理解、估算和测定风险的能力
减少风险因素增加的条件
事故后果可以忽略-不采取措施
事后后果比较轻-采取措施
事故后果严重-立即控制
灾难性后果-立即排除
【理解】
对于证券投资来说,风险因素是一些能影响各种证券价格的宏观经济变量-系统风险(经济发展状况、法规政策、证券监管)和非系统风险(公司财务状况、市场潜力、发展走势)。
预见危害或危险
危险是造成损失的原因
不同的环境可以产生相同的危害
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