银行员工合规体会.docx

从一则小故事说合规
    从前,有个理发师招收了一名小徒弟。师傅教小徒弟学基本功时,让他在南瓜上学理发,这样可以避免因初学者手艺不精误伤顾客。练习中,小徒弟很是觉得枯燥无味,抱怨情绪严重。每当师傅叫他做点别的事时,他就随手将剃头刀插在南瓜上。练习一段时间后,小徒弟开始为顾客理发了。一日正当操作之时,师傅让他帮取一件东西,小徒弟就像平时练习时一样,习惯性地把剃头刀插在顾客的头上,酿成了大祸。
由这则小故事,我想到了新员工的合规风险管理。现代银行已经进入一个人才竞争、科技引领的全新时代。以安徽青阳农村合作银行为例,作为地方性金融机构,该行高度重视人才兴行战略的实施。近年来,广招纳贤,在一定程度上增强了企业活力和竞争力。然而,在日常工作检查中,发现新招大学生员工存在着合规意识淡薄、不甘于柜员重复简单操作、工作随意性大、业务基础不扎实等现象。为此,笔者提出以下四点建议,希望加强合规风险管理。
第一,加强合规意识的培育。“意识文化”是合规风险管理的前提。首先不要急于要求新员工如何进入工作岗位,而是要灌输和培育其合规意识,让其理解并掌握银行业合规风险管理的内涵,用案例作为警示,强化合规培训,牢固树立“合规创造价值”的管理现念,从思想深处构筑一道严控风险的“防火墙”。
第二,加强行为习惯的培养。古人云时养成了不良习惯,才酿成大祸。对新员工加强良好习惯的培养,实际上就是操作规范管理的过程。培养良好习惯,要实行“双管齐下”:一是领导与老员工做好引导和示范;二是合规监督全面跟进,发挥委派会计、兼职稽核员、合规督导员的监督职能作用,做到敢于纠错、及时纠错,纠错育人。
第三