银行员工合规体会：知行合一 止于合规.doc

银行员工合规体会：知行合一__止于合规创建以“内控好、服务好、效益好”为标准的“三好”银行是省联社新形势下的战略部署,而“内控好是三好银行的立行之基”。没有内控好,服务好就难以保证;没有内控好,效益好更无从谈起。合规理念贯穿着创建“内控好”银行的各个方面,如制度建设、风险管控和案件防控等等。创建内控好,合规须先行:以合规为导向制定新规章,以合规为指引建设新农商行。
《荀子·赋》中写到“圆者中规,方者中矩”,由此可知,合规合矩即是行为处事在方圆范围之内,事事“止于合规”。合规是自我行为的约束,是对自我的保护,也是对工作的尽职,更是对单位的负责。如何才能做到事事止于合规之圆内呢?如果将“知”、“行”比作是圆规的两脚,没有“知”、“行”则画不成合规之圆。
知,即内化于心。“人不学,不知道”,合规重在学习。一是思想上要认识到“三好”银行创建是省联社重大战略布局,是一项长期性工作,不能一触而蹴,创建过程中合规操作不能有一刻放松。二是要加强知识学习。无论是小到内部行约行规,还是大到外部法律法规;无论是流程银行建设、标准银行创建,还是“三好”银行创建,我们既要在创建中学,也要在学中创建。三是要将知识内化于心。无论是通过个人自学,还是在会上集体学习来掌握知识;无论是通过内控知识考试,还是业务知识考试来强化学于脑中,时常挂于口中,以此为行为准则,以此为工作处事的底线。
行,即外化于行。纸上得来终觉浅,绝知此事要躬行,合规重在执行。一是以铜为镜,止于合规。以合规为铜镜,对照合规这面镜子正“衣冠”、正行为,通过创建发现合规方面存在的问题和不足,边创建边总结,边总结边提升。以合规为准绳,有则改之,无则加勉。二是以史为镜,止于合规。合规与违规相生相克,此消彼长。以过去为镜,潜心领悟合规之经验,吸取违规之教训。力求实现事事上合法律法规,下合规章制度。三是以人为镜,止于合规。学习创建中先进单位和个人,以其为榜样,对照发现自身差距并加以改之。人人争做遵章守纪的好员工,人人为争创“三好”银行添砖加瓦。
“知”、“行”如何配合才能画出合规之圆呢?明代哲学家王守仁认为“知行合一,止于至善”。知离不开行的实践,行也离不开知的指引,二者缺一不可,合为一体才能达到最完美的境界,才能画出优美的合规之圆。有一人当属知行合一的典范,他虽被囚于敌国十余载,但他内心至始至终忠于祖国并以实际行动诠释着忠诚二字。他十多年如一日的忍辱负重,历经生死考验,不被艰难险阻所吓倒,不为高官厚禄所惑。他以崇高的气节、顽强的毅力,最终成就了彪炳史册的伟绩,他就是汉武帝时出使西域的张骞。
倡导“知行合一”最大的意义在于现实中并不是人人都能做到知行合一,也并不事事都在合规之圆内。一是知而不行导致的违规案件经常见诸报端,如某银行柜员办理业务时窥视客户密码,而后利用业务系统漏洞,独自将客户账户内资金转出。或是利用客户的信任而诱导客户重复输入密码,客户以为在办理正常业务,而实际上柜员却是偷偷将客户资金转出。正所谓
“君子爱财,取之有道”,这类利用系统漏洞和客户信任而获取不义之财的“聪明人”最终难逃法律制裁。二是行而不知引发的潜在风险时有出现,如青岛港德正资源骗贷案,其利用存放在青岛港内的货物,通过伪造仓单、重复质押、重复买卖等手段骗取银行贷款,据报道牵涉了青岛18家银行。如此众多的银行竟没有一家银行发现其造假行为,不