2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库含完整答案（名校卷）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、在距长期次级债务到期日前最后五年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣为()。
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％
【答案】：B
2、在业务外包过程中，由于供应商的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常进行而造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（　　）。




【答案】：D
3、某商业银行2014年的流动性资产余额为80亿，要想符合我国对商业银行流动性监管指标的要求，则该商业银行2014年流动性比例应不低于()。
％
％
％
％
【答案】：A
4、某商业银行董事会明确定位银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银 行。2002?2007年间，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交易业务主要集中于高收益 的次级债券。2008年起因收到金融危机的冲击，该银行面临的流动性风险是其（　　　）长期集 聚、恶化的综合作用结果。
、市场风险和操作风险
、市场风险和战略风险
、战略风险和操作风险
、声誉风险和战略风险
【答案】：B
5、下列关于土地登记收件单填写的描述，错误的是（　　）。
（收件单右上方编号）必须与申请书上编号相同，以便查找
，按照提交的文件件数顺序编号
、交件人填写的收交件日期应一致，即收件完成后，双方应立即在收件单上签署日期
、资料的人员姓名
【答案】：A
6、 （　　　）是一种独立、客观的确认和咨询活动，旨在增加价值和改善组织的运营。它通过应用系统的、规范的方法，评价并改善风险管理、控制和治理过程的效果，帮助组织实现其目标。




【答案】：B
7、 下列降低风险的方法中，（　　）只能降低非系统性风险。




【答案】：A
8、最常用的风险事前控制手段是()。




【答案】：A
9、005年6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵人“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于（　　　）引发的风险。




【答案】：D
10、为有效降低流动性风险，商业银行资产和负债的分布应当（　　）。
、分散化
、集中化，负债应当异质化、分散化
、集中化
、集中化，资产应当异质化、分散化
【答案】：A
11、在影响操作风险的因素中，交易/定价错误是指()。
、管理不善

，无法为产品定价
，使交易和定价产生了错误
【答案】：D
12、 商业银行能够以合理的市场价格将持有的各类流动性资产及时变现或以流动性资产为押品进行回购交易的能力是指（　　）。




【答案】：A
13、下列关于商业银行业务外包管理的说法中，错误的是()。
、高级管理层及监事会


、操作流程和内控制度
【答案】：A
14、下列关于集体“四荒”土地的说法不正确的是（　　）。
、荒沟、荒丘、荒滩

、转让、抵押或参股联营
，本集体组织成员有对其的优先承包权
【答案】：B
15、不良贷款率等于（）。
A.(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款×100％
B.(次级类贷款-可疑类贷款-损失类贷款)÷各项贷款×100％
C.(次级类贷款-可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款×100％
D.(次级类贷款+可疑类贷款-损失类贷款)÷各项贷款×100％
【答案】：A
16、土地登记领导小组一般由（　　）成立。
、县土地管理部门
、县人民政府

、县
【答案】：B
17、反洗钱有三项主要制度，其中处于基础地位的是（　　）。




【答案】：B
18、某企业从银行提出1年期的贷款申请，该贷款的贷款年利率为15%，根据历史经验，同类评级的企业违约后，回收率为20%，若1年期的无风险年收益率为5%，则根据KPMG风险中性定价模型该客户在1年内的违约概率为()。
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%
【答案】：C
19、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作风险事件分类来看，该事件应归于()类别。




【答案】：D
20、操作风险的特点不包括()




【答案】：C
21、（2018年真题）在正常市场条件下，下列资产负债匹配方式中，流动性风险最低的是（　　　）。
／机构存款为主，资产以中短期贷款为主
／机构存款为主，资产以中长期贷款为主
，资产以中长期贷款为主
，资产以中短期贷款为主
【答案】：D
22、商业银行的外汇融口头寸如下：欧元多头110，日元空头50，英镑空头70，瑞士法郎多头30，加元空头10，澳元空头20，美元多头150。分别采用累计总敞口、净总敞口和短边法计算外汇敞口，则三种方法中敞口值最大的是（ ）。




【答案】：B
23、下列不属于商业银行业务外包种类的是(?)。




【答案】：A
24、对市场流动性高度敏感的不稳定融资来源通常称为（　　）。




【答案】：C
25、下列各项中，不属于进行土地登记代理成果审核重点的是（　　）。




【答案】：B
26、与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（　　　）。
、非盈利性和可转化性
、非盈利性和可转化性
、盈利性和不可转化性
、非盈利性和不可转化性
【答案】：B
27、土地总登记中，对登记公告结果有异议的，可以向（　　）申请复查。




【答案】：B
28、用来衡量汇率变动对银行当期收益的影响的是( )。




【答案】：D
29、检查的工序活动的结果，一旦发现问题，即停止作业活动进行处理，直到符合要求。判定符合要求的标准是（　　　）。
，规范必须是现行的有效版本
，规范可以是任意的有效版本
，规范可以是任意的有效版本
，规范可以是任意的有效版本
【答案】：A
30、（）是最具流动性的资产。




【答案】：A
31、信用风险计量是现代信用风险管理的基础和关键环节，经历的三个主要阶段是()。
→违约概率模型→信用评分模型
→专家判断法→信用评分模型
→信用评分模型→违约概率模型
→专家判断法→违约概率模型
【答案】：C
32、时间价值的定义是()。




【答案】：A
33、（2018年真题）日常国别风险信息监测渠道不包括（　　　）。




【答案】：D
34、（2019年真题）（　　　）是指对交易账簿头寸重新估算其市场价值。




【答案】：D
35、交易账户业务主要以交易为目的，短期持有以便出售，或从实际或预期的短期价格波动中获利，需每()计量其公允价值。




【答案】：A
36、（ ）是一种顾问及其相关的客户服务。




【答案】：C