2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库及答案（有一套）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、现金头寸指标等于()
A.（现金头寸+应收存款）/总资产



【答案】：A
2、多年来国内外银行危机的惨痛教训反复证明，()是导致银行危机的最主要原因。




【答案】：A
3、（　　）是一个国家乃至全球经济和金融体系的核心支柱。




【答案】：D
4、 ()是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，能够以合理成本及时获得充足资金，以满足资产增长或履行到期债务的能力。




【答案】：C
5、下列关于风险的说法中，错误的是（　　　）。
，也可能造成损失

，则不存在风险
，且这种变化过程事先无法确定，则不存在风险
【答案】：D
6、（2020年真题）在商业银行的经营和发展过程中，存款人、贷款人乃至整个市场对商业银行的态度和信心至关重要，因此（　　　）对商业银行市场价值的威胁最大。




【答案】：A
7、某银行流动性资产余额为3500万元，流动性负债余额为10400万元，则流动性比例为（??）。
％
％
％
％
【答案】：D
8、根据《商业银行资本管理办法(试行)》，下列关于商业银行第二支柱建设的描述，最不恰当的是（　　）。
、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划



【答案】：D
9、流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成原因更( )，涉及的范围更( )。
；小
；广
；广
；小
【答案】：B
10、下列属于操作风险外部风险指标的是（　　　）。




【答案】：C
11、 反洗钱国际组织及许多国家都将反洗钱恐怖融资和反扩散融资纳入反洗钱工作范畴，关于恐怖融资表述最不恰当的是（）。




【答案】：C
12、资本的本质特征是( )。




【答案】：B
13、（2021年真题）某商业银行的业务规模（BI）为8亿欧元，对应的边际系数（α）为12%，，则该商业银行履行2017版《巴塞尔Ⅲ最终方案》使用新标准法计量的操作风险资本为（ ）亿欧元。




【答案】：C
14、作为操作风险缓释的有效手段，一直是商业银行管理操作风险的重要工具。




【答案】：B
15、（　　　）为不定期报告，根据董事会、高级管理层或其委员会要求，提交董事会、高级管理层或其委员会审议或审阅。




【答案】：D
16、（　　　）是指不法分子将非法资金直接存放到银行等合法金融机构，或通过地下钱庄等非法金融体系进入银行或转移至国外，其目的就是让非法资金进入金融机构，以便于下一步的资金转移。




【答案】：C
17、以下说法中不正确的是()。




【答案】：C
18、商业银行在市场交易过程中的财务/会计错误属于（　　　）。




【答案】：B
19、市场风险内部模型法的局限性不包括（　　　）。



、不同类别的市场风险用一个确切的数值来表示
【答案】：D
20、（2019年真题）商业银行当前的外汇敞口头寸如下:瑞士法郎空头20,日元多头30,欧元多头40,英镑多头50,美元空头60。则累计总敞口头寸和净总敞口头寸分别为（ ）
,净总敞口头寸多头120
,净总敞口头寸多头40
,净总敞口头寸空头40
,净总敞口头寸空头80
【答案】：B
21、中国银监会规定，交易账户总头寸高于表内外总资产的______或超过______亿元的商业银行，须计提市场风险资本。()
%；65
%；85
%；65
%；85
【答案】：B
22、下列对于外币流动性风险管理的说法，错误的是()。


、进人外汇市场融资的渠道

【答案】：B
23、某商业银行2014年贷款总额100亿元，贷款应提准备4亿元，贷款实际计提准备6亿元，则该银行的贷款准备充足率是（　　）。
％
％
％
％
【答案】：A
24、在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（）。




【答案】：D
25、（2018年真题）（　　　）是指商业银行通过资产证券化、期权、掉期等衍生金融工具获得资金的能力。




【答案】：C
26、案例一项目部在（　　　）对工程质量进行了有效控制。



、事中、事后三个阶段都
【答案】：D
27、操作风险损失事件报告的要素不包括（　　　）。




【答案】：D
28、2008年年初，法国兴业银行因为未授权交易而在金融衍生产品市场损失惨重，该事件提示了商业银行在操作风险管理等领域普遍存在的严重问题。据此下列关于操作风险的表述中，错误的是()。


，包括建立独立风险管理部门

【答案】：A
29、005年6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵人“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于（　　　）引发的风险。




【答案】：D
30、金融资产根据历史成本所反映的账面价值是指( )。




【答案】：A
31、 从我国目前实施经济资本管理的经验看，对信用风险的经济资本管理可通过三个环节完成。下列选项不是这三个环节的是()。
，明确资本充足率目标，提出全行的经济资本总量和增量控制目标，对分行进行初次分配
、稳定性和审慎性
，在总行各业务部门之间进行协调平衡分配
，对信用风险经济资本增量的一定百分比进行战略性分配
【答案】：B