2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库（名师系列）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、(?)因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失。




【答案】：B
2、土地登记依法原则的含义不包括（　　）。


、法规和政策规定，任何单位和个人都不能随意夸大或缩小土地登记的效力

【答案】：B
3、操作风险评估步骤不包括（　　　）。




【答案】：C
4、《巴塞尔新资本协议》规定，国际活跃银行的整体资本充足率不得低于______其中核心资本充足率不得低于______。()
%；4%
%；6%
%;4%
%;8%
【答案】：C
5、若借款人甲、%%，则根据《巴塞尔新资本协议》定义的二者的违约概率分别为（　　　）。
%,%
%,%
%,%
%,%
【答案】：D
6、在计算资本充足率时，对质押的处理非常严格，认可的质押品大体分为两类：一类是现 金类资产；另一类是高质量的金融工具，下列属于第二类质押品的是（　　　）。
-以上国家或地区政府发行的债券



【答案】：A
7、度量单位时间内某商业银行接待客户的数量，常用（　　　）度量概率分布。




【答案】：A
8、 下列不属于审慎经营类指标的是（　　）。




【答案】：A
9、下列各项中不是风险处置纠正的内容的是（　　）。




【答案】：C
10、（2022年7月真题）下列关于股票风险的表述，最不适当的是（）

（交割月份相同）的多头和空头可以抵消
%

【答案】：A
11、对股东大会负责的监督机构是（　　）。




【答案】：B
12、商业银行当期信用评级为BBB的某类企业违约概率(PD)为2％，贷款违约损失率(LGD)为50％，当期银行对该类型企业的信贷余额为20亿元人民币，违约风险暴露(EAD)为10亿元人民币，则银行当期对该类企业贷款的预期损失为（　　　）人民币。
，5亿元



【答案】：B
13、我国商业银行应按照 (商业银行资本管理办法(试行)》计算资本充足率，其中，分母部分的风险加权资产计算公式为( )
+市场风险资本+操作风险资本
+ (市场风险资本+操作风险资本) x8%]
+ (市场风险资本+操作风险资本)
+ (市场风险资本+操作风险资本) x8
【答案】：C
14、下列关于国家风险的说法，正确的是（　　　）。
、社会风险和经济风险

，个人不会遭受因国家风险所带来的损失
，它超出债务人的控制范围
【答案】：A
15、案例一某公司承建的大型体育场环形地沟内冷却水循环管网，管径外径达630mm，管道除与设备法兰连接外，管与管、管与配件的连接均为沟槽式连接，应属于柔性连接。由于该公司大口径柔性连接钢管的技术尚属于初次应用，尤其对其试压会产生的弹性变形和复位情况所知不多，为此项目部编制了作业指导书，按作业指导书要求做了模拟试验，对试压用档墩和稳定支架的布置位置作出了修正，并设置了集水坑、配备潜水泵。试压作业前，项目部技术负责人组织了高层次的技术交底，要求施工员、作业队组长各司其职，实行监护，确保作业人员正确操作，增强安全防范意识。由于整个过程组织合理、方法可靠、对风险有预防，所以试压工作顺利完成，并未发生事故。案例二A各司承建的某住宅小区机电安装工程，住宅楼的生活供水管道最终要经消毒合格后才能交付使用，其基本方法是以溶解氯的高浓度消毒水注入管网中，侵泡至规定时间，经取样检验化验菌落数符合标准规定而判定合格，则消毒工作完成，管网排放消毒水，经冲洗后和后交付用户使用。按这样的消毒流程，项目部技术负责人编制了技术交底文件进行交底，并顺利实施按期完工。（　　　）。




【答案】：A
16、对于全额抵押的债务，《巴塞尔新资本协议》规定应在原违约风险暴露的违约损失率基 础上乘以（　　　），该系数即《巴塞尔新资本协议》所称的“底线”系数。
. 75


. 15
【答案】：D
17、下列关于风险管理部门职能的描述，正确的是()。



、计量、检测和控制外包
【答案】：B
18、商业银行反洗钱内控制度体系中，处于核心地位的是（ ）。




【答案】：C
19、建筑电气工程中，无论何种情况，防雷接地的（　　　）要排在最末端。




【答案】：C
20、从风险实质性上说，业务操作或服务可以外包，（　　　）。
“包”出去
“包”了出去
“包”了出去

【答案】：A
21、下列行业风险预警因素中，不属于行业环境风险因素的是()。




【答案】：D
22、下列有关流动性监管核心指标的计算公式，正确的是（　　　）。
=流动性负债余额/流动性资产余额X100%
=在中国人民银行超额准备金存款/人民市各项存款期末余额X100%
=核心负债期末余额/核心期末余额X100%
=(流动性缺口+未使用不可撤销承诺)/到期流动性资产X 100%
【答案】：D
23、20世纪70年代，商业银行的风险管理模式进入了（　　　）阶段。




【答案】：C
24、下列属于经营活动现金流出的是()。




【答案】：A
25、下列不属于根据具体的超限原因对超限分类的是（　　）。




【答案】：C
26、下列不属于战略风险识别宏观战略层面内容的是（　　）。
、低收益的产品



【答案】：A
27、 ( )是指源于股票价格变动而导致亏损或收益的不确定性。




【答案】：C
28、根据操作风险损失事件分类，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件是（）。
、交割和流程管理事件


、产品和业务活动事件
【答案】：C
29、商业银行可以采用流动性比率法来评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是（ ）。
，并对各类资产准确估量
《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过75%
，制定各类资产的合理比率指标
，预测未来的流动性
【答案】：D
30、受理城镇国有土地使用权申报的部门是（　　）。


、县人民政府
、县土地管理部门
【答案】：D
31、某公司2014年销售收入为20亿元人民币，销售净利率为15%，2014年初所有者权益为28亿元人民币，2014年末所有者权益为36亿元人民币，则该企业2014年净资产收益率约为（　　）。
%
%
%
%
【答案】：A
32、即期交易中的交付及付款在合约订立后的()营业日内完成。




【答案】：B
33、若其他条件保持不变，下列关于商业银行利率风险的说法，正确的是（　　）。
，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险
，其债券利率风险增加
【答案】：B
34、李某欲抵押一宗土地，在办理相关手续的过程中发现土地使用权不确定，则该宗土地（　　）。




【答案】：D