2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库汇编.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、商品价格风险中所述的商品不包括()。




【答案】：D
2、施工企业内部通过奖励或惩罚经济手段进行施工项目的进度控制方法属于（　　　）。




【答案】：B
3、操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，下列属于系统缺陷的表现方式的是（ ）。




【答案】：B
4、20世纪80年代以后，商业银行的风险管理进人（　　　）。




【答案】：A
5、商业银行采用的内部模型计量市场风险时，应当采用压力测试进行补充，因为市场风险内部模型（）。




【答案】：C
6、 某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。 对该银行而言,此操作风险事件应归于()类别。


、交割和流程管理事件

【答案】：D
7、现代商业银行的财务控制部门通常采取()的方法，及时捕捉市场价格/价值的变化。




【答案】：B
8、（　　）用来判断企业归还短期债务的能力。




【答案】：B
9、在商业银行经营管理实践中，银行公司治理的内涵不包括()。




【答案】：D
10、 下列关于商业银行管理战略基本内容的说法，不正确的是（　　）。

、阶段性战略目标和主要发展指标等


【答案】：D
11、下列关于风险和损失的关系，说法正确的是（　　）。



，损失发生的可能性
【答案】：D
12、银行监管的依法原则是指( )。

，应当具有透明度
、行政法规的规定
，不给纳税人增添负担
【答案】：C
13、王先生的投资包括三部分，一部分是年收益率为20％的A资产，总价值为15万元：另一部是年收益率为45％的B资产，总价值为10万元；还有一部分是年收益率为30％的C资产，总价值是15万元。那么，王先生这个投资组合的预期收益率是( )。
％
％
％
％
【答案】：B
14、（2019年真题）下列选项中，最能反映商业银行面临的操作风险的是（　　　）。




【答案】：B
15、对商业银行来说，拨备覆盖率的含义是（ ）。
/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）


D.（一般准备+专项准备+特种准备）/各级贷款余额
【答案】：A
16、商业银行的压力测试结果可保证其最短生存期，最短生存期为（　　）天。




【答案】：C
17、风管按其工作压力（P）可划分，系统工作压力P<500Pa为（　　　）。




【答案】：A
18、现场进行质量检查的方法有（　　　）。
、摸、敲、照四个字
、实测法和试验检查三种
、吊、量、套四个字
、实施、检查和改进
【答案】：B
19、下列属于商业银行对保证担保应重点关注的事项的是( )。




【答案】：B
20、（ ）是根据针对火灾险的财险精算原理，对贷款组合违约率进行分析，并假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态。
Metrics模型
Risk+模型
Portfolio View模型
Monitor模型
【答案】：B
21、（　　　）应按季计提，一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的1％。




【答案】：B
22、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002至2007年间，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受到金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险，经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其()长期积聚、恶化的综合作用结果。
、战略风险和操作风险
、市场风险和战略风险
、市场风险和操作风险
、声誉风险和战略风险
【答案】：B
23、在一些银行战略风险评估还可以采用打分卡的方法，围绕外部环境、行业因素、银行管理、决策者、其他相关因素进行打分，判断战略风险水平。其中“未来3年银行战略涉及行业和地区的景气情况”属于（ ）评估。




【答案】：B
24、我国要求商业银行的核心一级资本充足率不得低于( )。
％
％
％
％
【答案】：C
25、投资组合理论产生于（　　　）。




【答案】：B
26、《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行监事会应对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少()一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。




【答案】：D
27、下列关于市值重估的说法，不正确的是()。

，推算出或计算出交易头寸的价值


【答案】：C
28、在商业银行的风险文化中，对员工的行为具有更长效影响力的是()。




【答案】：D
29、EAST系统于( )在我国进入试运行阶段。




【答案】：B
30、以下信息中属于技术信息的有（　　　）。①施工方案②技术规范③施工项目成本计划④资金耗用⑤资金来源
A.②③
B.③④⑤
C.①②③
D.①②
【答案】：D
31、案例一某公司承建的大型体育场环形地沟内冷却水循环管网，管径外径达630mm，管道除与设备法兰连接外，管与管、管与配件的连接均为沟槽式连接，应属于柔性连接。由于该公司大口径柔性连接钢管的技术尚属于初次应用，尤其对其试压会产生的弹性变形和复位情况所知不多，为此项目部编制了作业指导书，按作业指导书要求做了模拟试验，对试压用档墩和稳定支架的布置位置作出了修正，并设置了集水坑、配备潜水泵。试压作业前，项目部技术负责人组织了高层次的技术交底，要求施工员、作业队组长各司其职，实行监护，确保作业人员正确操作，增强安全防范意识。由于整个过程组织合理、方法可靠、对风险有预防，所以试压工作顺利完成，并未发生事故。案例二A各司承建的某住宅小区机电安装工程，住宅楼的生活供水管道最终要经消毒合格后才能交付使用，其基本方法是以溶解氯的高浓度消毒水注入管网中，侵泡至规定时间，经取样检验化验菌落数符合标准规定而判定合格，则消毒工作完成，管网排放消毒水，经冲洗后和后交付用户使用。按这样的消毒流程，项目部技术负责人编制了技术交底文件进行交底，并顺利实施按期完工。（　　　）。




【答案】：A
32、商业银行战略风险管理的最有效方法是以风险为导向的战略规划和实施方案。在以风险为导向的战略规划中，战略规划的调整依赖于(?)的反馈循环。




【答案】：B
33、监管部门通过()等监督检查手段，实现对商业银行风险的及时预警、识别和评估。确保商业银行风险得以有效控制、处置。




【答案】：A
34、充分考虑本行内、外部环境变化因素，体现了风险与控制自评工作的（　　）原则。




【答案】：D