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中国工商银行新股申购理财产品说明书
2008年第4期
一、产品概述
产品名称
中国工商银行新股申购理财产品
编号:XG0807
目标客户
个人客户
计划期限
3个月
投资及收益币种
人民币
产品类型
固定期限理财产品
募集期
2008年2月3日~2008年2月18日,根据市场情况,银行可调整募集期及其他相关日期
募集期计划发行量
50亿元,实际发行量以募集期内实际募集的资金为准
起始日
2008年2月19日
投资封闭期
2008年2月19日~2008年3月19日
预计到期日
2008年 5月19日, 遇非工作日顺延;遇已中签股票未在该日前上市等特殊情况,银行可将到期日推后至多5个工作日,此时银行将进行公告.
理财资金到账日
到期日后5个工作日内;如提前终止,则在实际终止日后7个工作日内。
客户资金赎回到账日
提前终止申请日结束后7个工作日内
资产托管人
中国工商银行北京市分行
产品相关费率(年化)
固定费率:销售费率、%,按月计提。
业绩报酬:投资者年化收益率低于5%(含5%)时,管理团队不收取业绩报酬;对高于5%、低于10%(含10%)的收益部分按10%的比例收取业绩报酬;对高于10%的收益部分按20%的比例收取业绩报酬。
预期年化收益率(扣除固定费用及业绩报酬后)
预期年化收益率为5%~15%,上不封顶。
认购起点/追加金额
5万元,追加金额以1千元整数倍增加
提前终止权
银行有权根据市场情况提前终止理财产品。
客户提前终止安排
客户可于理财期内每月第4个工作日申请提前终止,赎回全部或部分理财资金(相关收益费用及赎回时间安排见本产品说明书第四、第五部分)。募集期、封闭期内不接受提前终止申请。
其他规定
到期日/实际终止日/提前终止申请日至到账日之间,客户资金不计利息。
工作日
指上海证券交易所、深圳证券交易所股票交易日。
二、投资对象
本理财产品投资对象为工商银行(委托人)委托信托公司设立的新股申购链式信托计划(以下简称“链式信托”)。
产品存续期间,链式信托主要投资于首次公开发行的股票、非定向增发股票以及新发行可转债的申购,并在中签股票可以上市流通之日起三个交易日内卖出,通过一、二级市场价差获取收益。此外,也可投资于企业贷款信托、高信用等级的资产证券化产品、债券、存款、票据信托、货币市场基金或其他委托人认可的投资工具。
三、投资管理团队及投资策略
工商银行与选定的信托公司共同组成专业的投资管理团队,为产品运作管理提供专属的投资管理服务。本期产品采取稳健投资策略,依托专业化的投资管理团队和资产组合投资管理技术,力争提高收益,降低风险。
四、理财收益计算
1. 收益率计算公式
当月累计收益率:该指标以每月最后一个工作日末数据计算。具体计算方法为:(当月信托财产价值-当月信托本金总额-信托财产应承担费用)/当月信托本金总额。
当月累计年化收益率:即将当月累计收益率折算为年收益率。计算方法为:当月累计收益率×365/信托成立至当月最后一个工作日的实际天数。
其中,在存续期间计算信托财产价值用于估值时,对于已中签、可流通,但尚未变现股票的价值,按当日收盘价计算其价值;对于已中签但尚不能上市流通股票的价值,按发行价计算其价