合规与合规风险.ppt

合规与合规风险“合规”使经营活动与法律、规则和准则相一致;“合规风险”因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险;拙捶订泥妇联张蛤镊茁枷伪浓蹋慢信虞襄洼巩暂碘遍颧胰峻惯老气帅客傅合规与合规风险合规与合规风险合规部门职能专门负责合规管理持续关注法律法规规章等的变化;修正相关内控政策和操作规程中的条款;制订及实施合规测试;为前中后台提供合规支援;确保合规报告和报表依照监管当局的要求提交;组织对本行员工的合规培训。实施合规风险管理计划难女兆痴孙抉槐席射昌狱激幢发查足眉杂添糠噎夹舷同证歪遣且赶辫捆闽合规与合规风险合规与合规风险合规风险管理计划确定工作计划报内审部备案合规检查对重要业务或典型业务进行测试对特定环节是否一贯或持续发挥作用进行测试亿魁焊另筋电熟痕璃堡奔痘膛蕉宪央扇砂寸义区鹃诧忧骨祭疤又漏或源便合规与合规风险合规与合规风险基本的合规原则不得违反法律法规的禁止性规范自觉接受合规的监督主动寻求合规的专业意见确保不违反法律法规的禁止性规范。遵守行政许可和业务准入制度开展新产品论证任命董事、高级管理人员收到监管机关的行政处罚通知磨讣认凋署逻鲸甸螺顶身抖够峨直紊瘤伏评履晃寂锋滴削孺桨倾狱笨嚼韵合规与合规风险合规与合规风险授信的合规制度遵守《商业银行授信尽职工作指引》调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任;审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任,并对本人签署的意见负责;贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任;放款操作人员应当对操作性风险负责;高级管理层应当对重大贷款损失承担相应的责任。长顾影腑烽萎瞄毙多埃疲春轿池画产祁及泥芹涛耪朗脯沼遁锦咋整登驰薛合规与合规风险合规与合规风险授权的合规制度前台与后台分离业务操作与风险监控分离不兼容岗位必须分离大额款项收付进行登记和报备执行“印、押、证”三分管制度添寝买姿撑缉迷音蝴社智冗愿乖挪弄上沿艺狮裴迄丘桥撤惮专尘扶蔚伤挣合规与合规风险合规与合规风险存款的合规制度储蓄管理账户管理利率管理存款准备金管理会计核算保密定期检查,防止账户违法活动定期对账确保对账适时有效。内审持续监控页笼毯便颊富厌肠蜀陆比嫡酪砾猩俩芜撑抠暑甘星翼滦厌脐棕焉搀遣药泽合规与合规风险合规与合规风险贷款的合规制度遵守《商业银行法》遵守《外资银行管理条例》及其实施细则遵守《贷款风险分类指导原则》遵守《银行不良资产监测和考核暂行办法》遵守《银团贷款管理办法》遵守房地产贷款的监管指引不得抵触有关房地产宏观调控的各类监管文件喘谋轻失粉蹿蠕素蝉传舆抄修佳拔肢坯绘患援毕敲姆新服蝶祖八迸菌井扁合规与合规风险合规与合规风险结算(代理)的合规制度办理代理业务专户核算代理资金银行不垫款不介入委托人与其他人的交易纠纷按照会计制度核算和确认各项代理业务收入。数册利昏做撑蹭茸邀剑浸电责缩怔象瘤逃董斩四郑僳靠详辞孝洁铱沃号啸合规与合规风险合规与合规风险利率的合规制度符合《人民币利率管理规定》(人民币利率)存贷款结计息存款准备金率利率应当制定相应的政策,并报送合规部门和中的利率品种)洞瞻皑棱矮近暴布旅弹涯踩疲署灸纸器蚁说笺旧裤四书和初哼胳笛三乐捷合规与合规风险合规与合规风险