金融诈骗的特征与预防措施.doc

金融诈骗的特征与预防措施.doc金融诈骗的特征与预防措施摘要:金融诈骗是一种新型犯罪,属于白领犯罪,高智能化犯罪。诈骗方法名目繁多,高科技化。发案率最高,损失巨大。内外勾结,共同犯罪。携款潜逃,偷渡出境。分析了金融诈骗的五个特征,提出了预防的措施。关键词:高科技化携款潜逃预防措施一、金融诈骗的特征 ,属于白领犯罪,高智能化犯罪。诈骗分子,大多具有良好的专业技术水平和综合素质。如在法人诈骗中的厂长经理、银行的职员都属于这种类型。白领犯罪比街头犯罪造成的经济损失更大,并对市场经济秩序和诚信原则产生破坏性的影响。据某法院对判处的12名金融诈骗犯罪分子的调查,未受过司法部门处罚的人数有10人,占总数的83%,即初犯率为83%。 ,高科技化近二十年来,金融诈骗犯罪作为一个新型犯罪,发展十分迅速。发案率越来越高,大案要案,层出不穷,成为诈骗犯罪的重灾区,引起了全社会的格外关注。从诈骗方法来看,最初的金融诈骗只是在储户的存折上做手脚,如伪造存折、伪造印章冒领存款。从诈骗手段来看,经历了由手工作案到计算机诈骗的发展过程。例如,河北省某金融机构在犯罪分子的欺骗下,被骗出具了200张总计高达100亿美元的备用信用证。有的省市自治区被骗,签署了不少“担保函”,为诈骗分子的诈骗活动提供了便利条件。 ,共同犯罪犯罪分子与金融机构内部工作人员内外勾结,共同犯罪,这是目前我国金融诈骗犯罪,最主要的一个特征。如果没有金融机构内部工作人员的狼狈为奸,合伙犯罪,有些金融诈骗活动是不可能实现的。据调查,全国工商银行已遂的107起案件中,内外勾结作案的有50起,占全部案件的47%。 ,偷渡出境金融诈骗的犯罪分子往往具有较高的专业技术水平,同时,也知道国家的法律和政策。所以,犯罪分子具有较强的反侦察性和善后的应对措施。有的犯罪分子在实施诈骗犯罪之前,就做好潜逃境外的计划和准备工作。用各种手段将子女送出国外留学,让妻子去国外陪读,用金钱购买出国护照。在实施诈骗犯罪后,如果稍有风吹草动,就立刻潜逃出境。据最高人民检察院反贪总局剖析的102件特大金融案件中,作案后携款潜逃的有38件,占到37%,,给国家造成重大的经济损失。 ,损失巨大金融业是国家经济的核心产业部门,是国家调节经济的重要杠杆。长期以来,金融市场资金供给,处在严重供不应求的状态。民营企业、个体户为了取得银行贷款,不惜用重金贿赂和收买银行工作人员,导致内外勾结的银行诈骗案件,不断增长。金融诈骗的数额,经历了一个由小到大的快速增长过程。金融诈骗的高发性,给国家造成了极大的经济损失,破坏了市场经济秩序。中支行原行长许某在实施犯罪后,携款潜逃加拿大。与他同时潜逃的,还有他的两位前任行长余某和许某。在银行的调查中,,此三人涉嫌新中国成立以来最大的银行系统监守自盗案,上演了银行行长诈骗自己银行的丑剧。 ,在立法上,适当提高对金融诈骗犯罪的量刑力度是必要的。原来的标准在当时的历史条件下,金融诈骗犯罪还不十分严重,具有一定的适应性。但是,金融诈骗犯罪出现了新的情况,原来的量刑标准就显得不适应了,有点偏低。我国目前正处在一个金融诈骗犯罪的高发期