保险公司保单失效管理培训课程33页.ppt

保单失效管理01失效复效指标02失效保单管理办法03复效方案宣导目录contents1PARTONE失效复效指标失效情况【年累计失效情况】截至6月30日,全省年累计新增失效保费7300万,%。其中长沙年累计新增失效保费达到1489万;%;年累计失效率控制排名前三机构为**,排名后三机构**1、年累计失效率=(年累计新增失效保费/年累计二、三、四次达成应收保费之和)*100% 2、本报表按年累计失效率排名复效情况【年累计复效情况】截至6月30日全省年累计复效保费2937万,复效件数7318件,%; 年累计复效率排名前三机构为**,排名后三机构**1、年累计复效率=年累计复效保费/(2018年初仍处于两年内失效状态的保费+年累计新增两年内失效保费)*100%2、本报表按年累计复效保费排名2PARTTWO失效保单管理办法(2018版)失效管理办法第一章总则第一条为提升客户服务质量,保障客户权益,严肃防范风险,有效降低保单失效率,特制定本管理办法。第二章失效管理第二条失效前管理(一)过渡月亲访。在保单失效前一个月(即:过渡月),业务员(服务人员)必须进行一次上门催缴服务。:业务员(服务人员)上门催缴→各渠道追踪汇总→中支保费部追踪汇总。:(1)业务员(服务人员)上门催缴:每月10日之前对过渡月应收未收保单进行逐一梳理,在保单失效前一个月进行一次上门催交服务,促进客户及时交费;对交费确实有问题的客户(疑难件),应了解客户不能交费的真实原因,同时填写:客户亲笔签名《客户服务质量评价表》。(2)各渠道对业务员(服务人员)上门催缴进行追踪汇总:渠道指标追踪责任人,一方面对业务员(服务人员)名下所有未收保单的上门催缴进度进行跟踪,另一方面收集业务员(服务人员)上门服务时对疑难问题件客户亲笔填写《客户服务质量评价表》,并作好登记;在每月20日前,将疑难问题汇总清单明细上报到中支保费部。(3)中支保费部:将各渠道未收情况具体情况汇总上报分公司。(二)即将失效通知。对于进入宽限期60天内未交费的即将失效保单,在保单即将失效前10天,由总公司向客户发送交费提醒短信。在保单即将失效前一周,(业务员)服务人员应再次上门对所服务的客户进行失效确认,告知客户保单失效时间、失效后带来的损失,同时由客户亲笔签名《保单效力中止确认书》并留存回访证明材料。,信息真实的客户,业务员(服务人员)在保单失效前一周,必须再次上门亲访,做好失效前告知,同时填写《保单效力中止确认书》并请客户亲笔签名确认。,业务员(服务人员)在保单失效前一周,可通过短信或电话、或其他方式进行失效告知。且必须在《服务质量评价表》上详细记录最近三次以上的亲访和电话联系的时间及情况,其中一次必须为亲访,明确标明亲访时间、亲访地址及情况(附带亲访对应保单系统留存地址的照片)或电话录音。同时及时向机构保费部内勤反馈,内勤核实情况后在《服务质量评价表》上签字确认。第三条失效中管理(一)发送失效通知短信:自保单失效之日起5天内,总公司将统一发送提醒短信。(二)充分利用分公司开发的失效管理平台做好保单失效中管理,具体操作细则: 。分公司保费部上传上月已失效保单数据,并推送通知到对应业务员(服务人员) 每月1日(遇节假日顺延),分公司保费部调取上月失效保单清单,通过失效管理平台内网上传至新华湖南微云平台,并由后台推送并通知新华湖南微云平台--失效保单管理。