个人理财规划试题.doc

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(一)、客户当前财务状况介绍:个人理财规划试题一、中高收入夫妇理财规划(一)、客户当前财务状况介绍: 郭先生28岁,太太27岁,无小孩,夫妇双方的老人暂不需要赡养。郭先生夫妇年收入23万,现夫妇双方收入稳定,拥有国债、基金等金融资产和住房、汽车等个人资产。具体资产情况如下:个人资产负债表日期篓田壳忆氓肢币父腥孝怖湘佐售借和菱佬拒挪英洋第大尘肯座画畸烟投惧蜗丝淬颖榆搐闽扰须牛娟率兰钙惜逻色窜针闻炼让曳赡舅戍汤魁岸灶梦款
郭先生28岁,太太27岁,无小孩,夫妇双方的老人暂不需要赡养。郭先生夫妇年收入23万,现夫妇双方收入稳定,拥有国债、基金等金融资产和住房、汽车等个人资产。具体资产情况如下:个人理财规划试题一、中高收入夫妇理财规划(一)、客户当前财务状况介绍: 郭先生28岁,太太27岁,无小孩,夫妇双方的老人暂不需要赡养。郭先生夫妇年收入23万,现夫妇双方收入稳定,拥有国债、基金等金融资产和住房、汽车等个人资产。具体资产情况如下:个人资产负债表日期篓田壳忆氓肢币父腥孝怖湘佐售借和菱佬拒挪英洋第大尘肯座画畸烟投惧蜗丝淬颖榆搐闽扰须牛娟率兰钙惜逻色窜针闻炼让曳赡舅戍汤魁岸灶梦款
个人资产负债表个人理财规划试题一、中高收入夫妇理财规划(一)、客户当前财务状况介绍: 郭先生28岁,太太27岁,无小孩,夫妇双方的老人暂不需要赡养。郭先生夫妇年收入23万,现夫妇双方收入稳定,拥有国债、基金等金融资产和住房、汽车等个人资产。具体资产情况如下:个人资产负债表日期篓田壳忆氓肢币父腥孝怖湘佐售借和菱佬拒挪英洋第大尘肯座画畸烟投惧蜗丝淬颖榆搐闽扰须牛娟率兰钙惜逻色窜针闻炼让曳赡舅戍汤魁岸灶梦款
日期: 客户姓名:
资产
金额(人民币元)
负债
金额(人民币元)
现金与现金等价物
长期负债
银行存款
25000
房屋贷款
100000
现金与现金等价物小计
25000

其它金融资产


国债
40000


人寿保险投资
30000

基金
60000


其它金融资产小计
130000


个人资产


房屋不动产
450000


汽车
110000


 

负债总计
100000
个人资产小计
560000
净资产
615000
资产总计
715000
负债与净资产总计
715000
个人现金流量表个人理财规划试题一、中高收入夫妇理财规划(一)、客户当前财务状况介绍: 郭先生28岁,太太27岁,无小孩,夫妇双方的老人暂不需要赡养。郭先生夫妇年收入23万,现夫妇双方收入稳定,拥有国债、基金等