直销渠道销售管理办法(2009版)定稿.pdf

太平保险有限公司
直销渠道销售基本法
(2009 版)













二○○九年四月
目录

第一章总则........................................................................................ 2
第二章组织管理.................................................................................... 3
第三章人员管理.................................................................................... 7
第四章考核管理.................................................................................. 15
第五章薪酬管理.................................................................................. 25
第六章日常管理.................................................................................. 28
第七章附则...................................................................................... 33

1
第一章总则

第一条为适应太平保险有限公司(以下简称“太平”)渠道垂
直管理和集中管控的要求,建立可持续盈利的销售管理模式,明确各
级渠道销售人员的权利和义务,体现各级销售人员的组织利益关系,
提高渠道的业务品质和管控能力,特制定本办法。
第二条本办法所称“直销渠道”,是指销售人员直接面向团体
客户和个人优质客户提供保险产品,并为其提供保险服务的销售方
式。直销渠道业务即为上述销售方式产生的业务。
第三条为体现价值管理理念,提升全辖团队人均产能,总公司
按照上年度保费规模大小设置分类标准,将各级机构(包括:分公司
本部、三级机构本部、其他外围机构)分为 A/B/C 三类,各机构按其
所属类别相应标准组建直销营业部。所属类别一经确定一年内不作调
整。
按 08 年各机构的实际保费收入规模,具体分类标准如下:
A 类机构: 2 亿以上;
B 类机构: 1 亿--2 亿;
C 类机构: 1 亿以下。
第四条本着“按劳取酬、多劳多得”的原则,销售人员的收入
完全与业绩达成和对公司的贡献挂钩。




2
第二章组织管理
第五条直销渠道组织架构图

总公司分管总

总公司直销及个销部

销售推动室品质管理室综合管理室


分公司分管总直销及个销部直销营业部

客户经理……客户经理

三级机构分管总直销渠道管理岗直销营业部

客户经理……客户经理

四级机构直销营业部

客户经理……客户经理

第六条组织管理原则
(一)垂直管理原则
1、总公司直销及个销部是各级直销及个销渠道的主管部门;
2、分公司直销及个销部是分公司直销及个销渠道的主管部门;
3、分公司下辖的直销营业部是直销渠道业务的直接拓展与维护
部门,是整个直销渠道的销售前端。
(二)集中管控原则
3
1、各级组织的设立、异动、撤销等均须报总公司直销及个销部
审批;
2、直销营业部经理及各级客户经理的职级须报总公司直销及个
销部审批;
3、总公司直销及个销部集中审批直销渠道费用资金等申请。
第七条直销营业部的设立
(一)直销营业部的定义
直销营业部是指各级机构根据直销渠道业务的实际情况,按本办
法要求的标准和原则设立,并经总公司直销及个销部审批通过,由营
业部经理、客户经理组成的销售组织,由营业部经理及所辖客户经理
共同完成本部门直销业务的拓展和日常维护工作。
(二)直销营业部的设立标准
标准直销营业部配置经理 1 人,客户经理不少于 5 人。
直销营业部的设立标准
直销营业部组建标准
类别设置指标
分公司三级机构
外围机构
本部本部
营业部保费收入(万元) ≥800 ≥700 ≥500
A 类人均保费