上饶银行客户经理管理暂行办法.doc

--------------------------校验:_____________-----------------------日期:_____________上饶银行客户经理管理暂行办法上饶银行客户经理管理暂行办法总则为加强客户经理队伍建设,完善客户经理管理机制,拓宽客户经理发展空间和晋升通道,充分调动本行客户经理的工作积极性、创作性,更好地适应现代商业银行发展和市场竞争的需要,促进本行业务稳健、协调、可持续发展,根据我行《劳动人事管理暂行办法》、《薪酬制度(试行)》及信贷资产管理、中间业务管理等制度的规定,特制定本办法。第二条本办法中客户经理指在总行营业部、各分支行直接从事客户开发、维护和产品销售的市场营销人员。第三条总行成立客户经理专业序列管理委员会,是客户经理管理的最高权力机构,负责制定全行客户经理管理的基本制度、管理全行客户经理的考试考核、等级评审等工作。并负责高级以上客户经理考核定级(档)的审批工作。第四条客户经理专业序列管理委员会由总行行长任主任,分管市场营销、人力资源工作的总行副行长任副主任,总行人力资源部、公司业务部、个人业务部、小企业金融服务中心、风险控制部、资金营运部、电子银行部负责人为成员。第五条各分支行根据本管理办法制定具体实施细则,并负责客户经理的日常管理和对初、中级客户经理的考核定级(档)及审批工作,对初、中级客户经理定级(档)后及时报客户经理专业序列管理委员会备案。客户经理序列构成第六条客户经理序列由低到高划分为五级九档,依次是:(一)初级客户经理;(二)中级客户经理(三档、二档、一档);(三)高级客户经理(二档、一档);(四)资深客户经理(二档、一档);(五)首席客户经理。客户经理的基本职责第七条客户经理的基本职责如下:(一)负责与客户间沟通,发展新客户,维护老客户,与客户建立良好业务关系。(二)调查客户需求,帮助客户了解和选择我行业务产品,为其提供我行业务范围内的全方位金融服务。(三)建立分管客户业务档案,收集客户及客户所从事行业的相关信息,定期对分管客户及相关行业做出经济活动分析并形成报告。(四)参与市场营销策划方案的设计和既定营销方案的组织实施。(五)接受客户融资申请,对申请人负债能力和融资保证条件进行调查,测定融资风险度,撰写前期调查报告,并按规定程序上报审查。融资项目经审批同意后,按规定办理手续,确保所有文件完整有效。(六)负责融资项目的管理工作,关注借款人债务偿还能力的变化及保证条款的变化情况,针对危及我行债权安全的风险因素和风险隐患,及时采取措施防范和化解风险,并向有关部门和领导汇报。第八条中级以上客户经理具有指导和帮助低级别客户经理的义务,特别是在办理融资类业务以及保函、承兑等中间业务时,要指导和帮助低级别客户经理规范操作流程、识别和规避风险,满足客户需求;并且承担客户经理培训内训师职责。第九条客户经理必须参加有关的培训,并在培训考核中达到合格以上。第十条初级客户经理在行使本办法规定的融资业务管理职责时,原则上不能独立作为主办责任人。第四章客户经理的任职资格第十一条客户经理必须为我行正式员工(C类员工),现有在岗人员个人提出申请,经所在分支行核准后转岗进入客户经理序列。申请高级(含)以上客户经理的必须经总行客户经理专业序列管理委员会核准。第十二条客户经理主要由以下四类人员组成:(一)从本行现有在岗员工中择优聘用。从本行其它岗位转入客户经理岗位的的人员,对该类市场营销人员给予一年的辅导保护期,一年以后必须参加客户经理考核定级;达到定级基本业绩要求的,聘为相应等级的客户经理,纳入客户经理序列管理,转变原有A类、B类员工为C类员工管理。(二)引进具有一定金融经验的银行从业人员。各分支行引进的有一定金融工作经验或客户资源的市场营销人员,对该类人员给予一年的辅导保护期,一年后必须参加客户经理考核定级;达到定级基本业绩要求的,可聘为相应等级的客户经理。(三)面向高校毕业生定向招录。对该类人员给予一年的辅导保护期,一年后必须参加客户经理考核定级;达到定级基本业绩要求的,可聘为相应等级的客户经理。(四)面向社会招录的具有丰富客户资源的人员。对该类人员给予一年的辅导保护期,一年后必须参加客户经理考核定级;达到定级基本业绩要求的,可聘为相应等级的客户经理。第十三条初级客户经理原则上须具备以下准入基本条件:(一)具备良好个人品质和职业道德,事业心、责任心强,工作表现好;(二)具有大专及以上学历;年龄在35周岁以下;(三)具有一定的语言表达能力和沟通协调能力;(四)了解我行的金融产品以及特点,基本了解办理各项业务的流程;(五)掌握市场营销的基本技能。第十四条中级以上客户经理原则上须具备以下准入基本条件:(一)具备良好个人品质和职业道德,事业心、责任心强,工作表现好;具备良好的沟通表达能力和市场开拓能