供应链金融服务培训教材.ppt

学习目标与要求1、掌握供应链金融的概念和特征2、了解融资业务中存在的问题3、领会供应链物流金融的本质和特点4、掌握供应链物流金融产品设计的基本内容5、认识供应链金融与传统信贷的区别6、明确供应链物流金融的发展与运作模式、构成要素和特征7、掌握物流金融与供应链金融的关系8、了解农业供应链结构与融资需求9、掌握农业供应链金融产品设计资金链制约企业发展的案例分析LS建材企业为例(代表我国中小规模的企业)存在问题:1、采购占用大量资金;2、存货占有资金严重解决方法:采用物流金融的方法具体方法:1、将建材(存货)作为质押物,放入符合招商银行准入条件的楷通物流设备有限公司进行监管;2、、供应链金融的概念供应链金融(SCF,SupplyChainFinance)是商业银行信贷业务的一个专业领域,也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道,是基于企业供应链管理需要而发展起来的创新金融业务。供应链金融,简单地说,就是金融机构、第三方物流和供应链上下游企业等充分发挥各自优势,相互协作,从整个产业链角度考察中小企业的融资需求,为供应链中处于弱势地位的中小企业提供融资服务。,银行客户结合动产,向核心企业提供融资和有针对性的信用增级、融资、担保、结算、理财、账款管理、风险参与及风险回避等金融产品和组合服务,同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利,或者向其分销商提供预付款代付及存货融资服务;可在为企业盘活资金流的同时提高企业供应链管理的质量和效率。(SCF,SupplyChainFinance)是商业银行信贷业务的一个专业领域(银行层面),也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道。银行向客户(核心企业)提供融资和其他结算、理财服务,同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利,或者向其分销商提供预付款代付及存货融资服务。,一个特定商品的供应链从原材料采购,到制成中间及最终产品,最后由销售网络把产品送到消费者手中,将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体。在这个供应链中,竞争力较强、规模较大的核心企业因其强势地位,往往在交货、价格、账期等贸易条件方面对上下游配套企业要求苛刻,从而给这些企业造成了巨大的压力。,以核心企业为出发点,为供应链提供金融支持。一方面,将资金有效注入处于相对弱势的上下游配套中小企业,解决中小企业融资难和供应链失衡的问题;另一方面,将银行信用融入上下游企业的购销行为,增强其商业信用,促进中小企业与核心企业建立长期战略协同关系,提升供应链的竞争能力。,涉及到多个企业之间的合作和协调。主要包括金融机构、第三方物流企业、中小融资企业及供应链中占主导地位的核心企业。另外,良好的外部商务环境能为企业的发展和相互合作带来很多方便,,原因在于其“既能有效解决中小企业融资难题,又能延伸银行的纵深服务”的双赢效果。(1)企业融资新渠道。(2)银行开源新通路。(3)经济效益和社会效益显著。(4)供应链金融实现多流合一。