whl风险管理办法.doc

1 XXXX 营销总部风险管理办法第一章总则第一条目的为加强 XXXX 营销总部风险管理工作,落实管理责任,加强内部控制,促进公司健康、可持续发展,为实现集团公司营销战略目标提供保障,贯彻落实大公集团领导对加强集团各级机构风险管理重要指示精神,根据集团相关要求,以及营销总部领导对营销工作风险管理的要求,结合工作实际,制定本办法。第二条依据本制度编制依据为公司管理机制、 XXXX 营销总部相关管理制度、工作流程。第三条适用范围本制度适用于 XXXX 营销总部(包括全国各地营销中心)的风险管理工作,用于防范和杜绝工作中的风险隐患。第二章定义第四条风险及风险管理风险:是指在营销总部现在和未来工作过程中,对营销总部实现其营销战略及经营目标构成不利影响的各种不确定性因素或事件。风险管理:是指营销总部围绕市场战略目标、工作任务,通过在管理的各环节和经营过程中执行风险管理的基本流程,培育 2 良好的风险管理文化,建立健全风险管理体系,为实现控制和杜绝风险的总体目标提供合理保证的实施过程和方法。第五条风险分类本办法按照风险性质可分类为:战略风险、市场风险、操作风险、运营风险、法规风险等。(一)战略风险:指市场战略定位或战略选择与集团公司面临的内外部环境不相适应,战略执行、监控不到位等影响战略目标实现的因素。(二)市场风险:主要指服务产品的价格、竞争格局等市场变化,影响公司经营目标实现的因素。(三)操作风险:指在实际营销操作过程中的工作方式、操作方法的不当引发的人为风险。(四)运营风险:指服务产品研发与创新、销售等价值链运营决策不当,妨碍或影响经营目标实现的因素。(五)法规风险:市场营销活动及其管理过程中没有全面、严格执行国家法律、法规、政策规定和各监管机构的监管规定以及从业规范,影响合规经营目标实现的因素。(六)制度风险:这类风险主要由制度的制定、执行和修改完善不到位所引发。如一些制度订立不够科学、严谨,缺乏时效性,可操作性不强;部分机制缺乏相互支撑、相互制约,约束力和监督力的作用不明显,不能形成有效的常规化工作措施;一些已经不适应形势变化的制度,不能得到及时补充、修改和完善等。第三章组织权限第六条集团稽核部对营销总部的风险管理工作进行业务指导和独立监督,负责监督检查营销总部全面风险管理、内部控制制度的健全性和有效性,向集团领导报告。 3 第七条营销总部设“风险管理领导小组”(以下简称“领导小组”),负责营销总部的风险管理工作。由营销总部总裁担任领导小组组长,风控总监任领导小组执行副组长,营销总部核心管理层均为小组成员。第八条领导小组是全面风险管理的责任主体,就营销总部风险管理工作的有效性向营销总部和集团公司负责。第十条风控总监,负责对营销总部全面风险管理工作进行统一组织和执行,其主要职责: (一) 收集初始风险信息; (二) 组织风险辨识、评价、分析,撰写风险评价报告; (三) 拟订风险管理框架方案; (四) 提出全面风险管理工作规划及年度计划; (五) 研究制定营销总部的风险管理措施; (六) 组织进行重大风险诊断和应对方案制定; (七) 构建全面风险管理预警体系和报告体系; (八) 深入推进内部控制建设,优化流程,控制风险; (九) 组织部门的风险管理学习培训; (十) 当发生风险时,要按照风险管理预案进行处置并将处理措施向上一级管理者报告,同时向稽核部通告;