防范电信诈骗动员材料.doc

1 防范电信诈骗“银行柜面挽损竞赛行动”动员材料根据近来电信诈骗的高发态势和新情况、新特点, 近期南京市公安局召开专题会议,部署开展为期三个月的“银行柜面电信诈骗案件挽损竞赛行动”。行动的目标是: 通过“银行柜面电信诈骗案件挽损竞赛行动”,使银行柜面从业员工再次普遍接受防范电信诈骗犯罪宣传和培训, 最大限度地调动和激发广大银行员工参与电信诈骗案件防范的积极性、主动性, 提高柜面挽损的意识和技能, 实现电信诈骗案件银行柜面堵截数不低于柜面案件发生数的 5% 。近年来, 随着通讯、网络、信息等技术的发展, 电信诈骗犯罪在全国范围内呈现高发势头, 已经成为危害社会治安、影响群众安全感的一大社会毒瘤。目前, 加强电信诈骗案件防范是当前公安工作, 特别是金融安全保卫工作的一项重要内容。近年来, 全市银行业金融机构按照“严把最后一道防线”的工作要求, 不断健全和完善防范措施, 加大安全宣传、柜面查堵等工作力度, 在查堵电信诈骗案件、减少发案方面取得了明显成效。据南京市公安局统计, 2010 至 2012 年,全市银行单位分别成功堵截各项电信诈骗案件 147 起、 158 起、 180 起, 帮助客户挽回直接经济损失 1190 余万元、 1540 余万元、 2100 余万元。今年以来,全行营业网点柜面员工成功防范电信诈骗 3起,堵截并挽回客户损失资金 110 万元。上半年,总行专门对 2011 年以来成功防范堵截 12 起电信诈骗案件的优秀员工进行了通报表彰和奖励。仅 5-7 月份, 热河支行、山西路支行和白下支行堵截 3 起,涉案资金 92 万余元。但是, 由于电信诈骗作案手段的欺骗性、多变性、隐秘性、受骗客户的认知程度和银行员工的识别判断能力等因素,使得防范堵截的难度加大,成功率下降。 8 月份以来南京地区就有 2 起未能有效堵截, 涉案资金 14 万余元。如某支行 2 在接待一个客户定期提前支取并大额转汇业务时, 虽然严格按照总行关于防范电信诈骗“三个清楚”、“三个务必”、“三问二看一核对”和“防范电信诈骗安全提示单”的要求, 充分履行了对客户的宣传提醒义务, 但该客户认真回答了所有问题后,仍确认为亲戚借款而办理了汇款业务,最终被骗 6500 0 元。一、深刻理解和履行银行的社会责任银行作为社会经济的枢纽, 对金融环境和社会和谐发展有着至关重要的作用, 应深刻理解和主动履行我们应尽的社会责任。银行的社会责任, 其中包括经济责任、法律责任、道德责任和服务责任等, 近年来电信诈骗犯罪在全国范围内的高发态势, 造成银行客户巨大的财产损失, 对社会安定、金融秩序稳定和群众安全感造成严重影响, 更凸现了银行防范电信诈骗的重要社会道德责任和服务责任。据公安机关受理和侦破的电信诈骗情况统计, 大多数电信诈骗犯罪最终都是通过银行柜面、自助柜员机和网上银行转帐的方式获取诈骗资金,使银行成为了防范堵截电信诈骗犯罪的“最后一道防线”。因此,加强防范宣传教育,把牢“最后一道防线”,堵截电信诈骗犯罪, 最大限度地维护金融消费者的利益, 能够彰显银行的社会道德责任, 提高银行的社会信誉,有效地促进经济、社会的和谐稳定发展。二、深刻认识电信诈骗案件的严重危害性随着我国金融、通信业的快速发展普及, 电信诈骗犯罪频繁发生, 特别是近几年来, 借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代网银技术