中国人寿基本管理制度.doc

中国人寿保险股份有限公司个人寿险基本管理制度(A类地区) 二〇〇四年六月目录第一篇总则…………………………………………………3 第二篇个人寿险组织结构和个人寿险运行机制……………9 第三篇个人寿险业务人员管理制度…………………………14 第一章业务人员岗位职责……………………………………15 第二章业务人员晋升及维持考核制度………………………16 第三章业务人员晋升、降级及异动管理规定………………21 第四章业务人员薪酬及福利待遇规定………………………34 第五章业务人员薪酬发放管理规定…………………………37 第六章业务人员业绩考核与业绩查询规定…………………43 第七章业务人员保荐管理制度………………………………47 第八章业务人员合同管理制度………………………………54 第九章业务人员从业证书管理制度…………………………68 第十章业务人员考勤管理制度………………………………78 第十一章客户管家协会章程……………………………………89 第十二章业务人员行为规范……………………………………92 第十三章业务人员办公职场管理规定…………………………94 第十四章业务人员违规处理办法………………………………111 第十五章业务人员离职及退职管理规定………………………116 第四篇个人寿险业务管理人员管理制度……………………123 第十六章业务管理人员岗位职责………………………………124 第十七章行销总监晋升及维持考核制度………………………153 第十八章见习行销总监晋升及维持考核制度…………………156 第十九章专职讲师晋升及维持考核制度………………………158 第二十章兼职讲师晋升及维持考核制度………………………163 1第二十一章行销总监招募办法……………………………………167 第二十二章专职讲师招募办法……………………………………168 第二十三章兼职讲师招募办法……………………………………173 第二十四章特殊贡献讲师评选办法………………………………178 第二十五章行销总监薪酬及福利待遇规定………………………182 第二十六章见习行销总监薪酬及福利待遇规定…………………184 第二十七章兼职讲师薪酬补充规定………………………………185 第五篇个人寿险业务管理制度………………………………186 第二十八章个人寿险业务人员招募管理制度……………………187 第二十九章个人寿险业务计划管理制度…………………………200 第三十章个人寿险业务人员行销管理制度……………………206 第三十一章个人寿险业务人员客户服务品质评价制度…………215 第三十二章个人寿险客户资源分配管理制度……………………217 第三十三章个人寿险预警制度……………………………………228 2第一篇总则 3 一、公司《个人寿险基本管理制度》的设计原则(一) 以公司核心价值观为制度设计的根本; (二) 能够系统性地解决目前寿险市场普遍存在的主要问题; (三) 借鉴企业发展研究的最新成果,把握国内寿险市场的发展趋势; (四) 遵循公司的总体发展战略; (五) 能够集中体现中资寿险公司的本土优势; (六) 实现公司运作的标准化要求。二、公司《个人寿险基本管理制度》的逻辑基础(一) 实行差异化市场策略是公司参与目前阶段国内寿险市场竞争的机会所在,同时,也符合寿险业的发展趋势; (二) 能够进行清晰的目标客户定位,并能够在目标客户群体中持续占有相当的规模,是检验差异化市场策略实施效果的唯一标准; (三) 目标客户群体从整体上能够对公司持续保持较高的满意程度,并进而转化为较为牢固的客户忠诚,形成富有价值的公司品牌,是公司稳定拥有并不断扩大目标客户群体占有规模的决定性因素; (四) 寿险企业能够从广泛意义上向目标客户群体提供合适、个性化和高水准的服务,是使目标客户群体保持较高满意度的根本手段。而销售无疑是公司广义服务概念的一个重要组成部分; (五) 在公司确立的以业务人员作为主流销售渠道的个人寿险营销模式下,能够最大限度地建立和稳定拥有一个富于营销效率的业务人员群体,并使之永远直接面对客户,有助于始终保持公司赢取目标客户的能力; (六) 给予业务人员足够的销售利益激励和销售支持手段,并保持公司对业务人员行销过程的有效控制,有助于实现公司个人寿险营销体系高效、均衡及稳定的运转; (七) 不仅选择能够反映业务人员工作状况的考核指标,同时,选择能够直接反映客户心理评价状况的考核指标,并籍此建立个人寿险考核体系,有助于公司对业务人员的工作绩效作出客观全面的评价,有助于公司真正围绕客户需求作出各项决策,有助于减少公司的管理风险; (八) 为充分保证公司《个人寿险基本管理制度》的运行效果,有必要根据不同阶段、不同地域、不同条件下的客观情况,在《个人寿险基本管理制度》运行