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银行外拓营销工作计划
篇一：20XX年度外拓拓客方案
20XX年度外拓拓客方案（大纲）
一、 内场资源
通过内场置业顾问手头大客户制定拜访计划，挖掘 客户身边资源。
项目圈层活动时寻找可跟进客户拉关系。
二、 外场资源
周边客源
★周边事企业单位（主动拓展有困难） 借助外
力、展点
★周边私营小业主（抱团意识强、有一定购买力）一一
——通过某个客户进行老带新 ★周边老社区（对改善型住
宅有一定需求、对项目认知度不够） 常态化拓客 ★
周边竞品（对客户保护意识强） 增加频次、 派专车、
周末举牌
市区客源
★大型市场（客户防备心理强） 借助活动宣传
★市区商圈（人流虽大） 展点、活动、派单、 礼品
篇二：个金外拓营销服务体会及网点落实计划
个金外拓营销服务体会及网点落实计划
20XX年8月29日，市行利用周六休息日组织的外拓营 销服务培训，会期很短，只有两个小时，但是培训的内容十 分丰富和紧凑。 伴随着近年来金融改革的深入，利率、汇
率市场化，金融机构的差异化在经济改革 30多年后姗姗来
迟，金融机构是社会发展的稳定器，金融机构的改革是我国 经济发展到一定阶段，与社会经济发展相适应的必然。
培训老师从我行网点个金业务发展三阶段讲起别有深 意，现在我行正处于第三阶段：三综合阶段 目的是充
分整合网点对私对公的人员与信息，实现人员的充分利用和 产品的组合营销。
银行业的竞争加剧，网点要结合自身所处的周边环境， 坚持“走出去，请进来”的思想，以在客户的利益为出发点， 让客户知道我行新金融产品的特点，近期有什么理财，能为 客户带来什么好处，去“抢”客户。
培训老师结合沈阳行已经先期进行的外拓营销案例分 享，我结合自身网点情况，总结了几点：
1、网点的硕件建设：**支行地处商业区，近年来这个 商业区发展迅速，网点的营业环境有待提高，营销面积小， 网点自助设备不足，网点目前没有 24小时自助银行，给持
我行卡客户营业外时间接受服务带来不便。（网点经过近一
24小
年的争取，将于近期进行改造，扩大营业面积与建设 时自助银行，增加自助机具，网点硕件问题将解决）
2、网点的人员配备：**支行是我抚顺分行三综合做的 比较好的网点。
关键也是“被破”的选择。（培训老师介绍外地兄弟行 外拓营销经验时，有的行反映现网点人员都不能满足本网点 庞大的客流虽，哪有人员能出去外拓营销， 没必要出去营销） 我网点对私8个（刚被借调走1人，现实为7人），对公3 人，信贷1个，行长1人，共计13人（现实为12人），对 私业务H与大的综合支行相当，对私人员超H服务，我行对 公人员虽然只能做一些简单的卡折存取款业务，但也分担了 相当一部分对私业务虽，为网点减少客户等待时间，提高客 户满意度贡献了一份力虽。缓解了网点营业面积小，客流虽 大的问题，但希望省市行真实落实总行的三综合转型，对私 对公完全整合，真正意义地实现现在的对私柜员能处理对公 业务，对公柜员能处理各种对私业务。三综合的战略转型初 衷也是总行解决网点人员不足和产品综合营销。网点一季度 坚持“走出去”的外拓思想，取得了一定的成果，客户请进 来后，后继的服务网点人员仍是关键，安排员工休假，合理 调配网点人员是网点服务制胜的关键。（按现在网点人员配 备，省行服务检查高柜